Ранний Маркс и современный «финтех»

Берёзкин Ю.М.1
1 Байкальский государственный университет, Россия, Иркутск

 Скачать PDF | Загрузок: 58 | Цитирований: 8

Статья в журнале

Креативная экономика (РИНЦ, ВАК)
опубликовать статью | оформить подписку

Том 13, Номер 2 (Февраль 2019)

Цитировать эту статью:

Берёзкин, Ю. М. Ранний Маркс и современный «финтех» / Ю. М. Берёзкин // Креативная экономика. – 2019. – Т. 13, № 2. – С. 389-406. – DOI 10.18334/ce.13.2.39881
Beryozkin, Y. M. (2019). Early Marx and modern "Fintech". Creative Economy, 13(2), 389-406. https://doi.org/10.18334/ce.13.2.39881

Эта статья проиндексирована РИНЦ, см. https://elibrary.ru/item.asp?id=37099950
Цитирований: 8 по состоянию на 28.06.2023

Аннотация:
В канун двухсотлетия Карла Маркса его идеи вновь влияют на тенденции общественного развития. В статье обоснована гипотеза, согласно которой развернувшаяся с 2008 г финансово-технологическая революция («финтех») в качестве своего фундаментального ядра имеет экономико-философские положения, сформулированные Марксом в работах 1844–1848 гг. Применён Марксов метод восхождения от абстрактного к конкретному. Целью настоящего исследования было выявление логических связей между абстрактно-теоретическими идеями Маркса, написанными в его ранних работах, и их конкретным воплощением в практике «финтеха», начавшейся после мирового экономического кризиса 2007–2008 гг. Показано, что данная финансово-технологическая революция в качестве своего промежуточного, более конкретного (по сравнению с идеями Маркса) основания, имеет неоинституциональную теорию трансакционных издержек Р. Коуза. Идеи Коуза конкретизировали положения Маркса о снятии отношений собственности за счёт устранения трансакционных издержек в условиях организации нерыночных форм деятельности экономических субъектов (внутри фирмы). На этой основе были разработаны методы проектного соинвестирования материальных активов разных собственников (Impact Investing и Shared Value), обеспечивающие рост добавленной стоимости за счёт устранения трансакционных издержек. Наибольшее распространение проектное соинвестирование активов и работа с собственностью с целью снятия излишних трансакций получила в Китае, но уже набирает высокие темпы и в финансовой практике Запада. Технологической базой следующего шага развития данных методов инвестиционно-финансовой деятельности стали технологии блокчейна. На её базе широкое распространение получили цифровые платформы, позволившие перейти к третьему уровню технологий – стоимостных, и уже непосредственно приступить к снятию трансакций (начиная с банковских) – по Коузу, или отношений отчуждённой частной собственности – по Марксу. Данная работа открывает широкое поле для дальнейших исследований по выявлению цепочек трансакций, подлежащих снятию при реализации предпринимательских проектов соинвестирования активов разных собственников.

Ключевые слова: собственность, трансакционные издержки, блокчейн, отчуждение, проектное соинвестирование, цифровая платформа, финансово-технологическая революция

Источники:

Алчиян А. Право собственности. / Экономическая теория. - М.: ИНФРА—М, 2004. – 714-723 с.
Арриги Дж. Адам Смит в Пекине. Что получил в наследство XXI век. - М.: Издательство Институт общественного проектирования, 2009. – 456 с.
Аузан А. Экономика всего. Как институты определяют нашу жизнь. - М.: «Манн, Иванов и Фербер», 2013. – 160 с.
4. Бабкин А.В., Чистякова О.В. Цифровая экономика и её влияние на конкурентоспособность предпринимательских структур // Российское предпринимательство. – 2017. – № 24. – С. 4087-4102.
Багг-Левин Э., Эмерсон Дж. Социально-преобразующие инвестиции. Как мы меняем мир и зарабатываем деньги. - М.: Издательство Российская политическая энциклопедия, 2017. – 272 с.
Берёзкин Ю.М. Проблемы и способы организации финансов. / 2-е изд. Монография. - Иркутск: Изд-во БГУЭП, 2006. – 248 с.
7. Гамильтон У.Х. Институциональный подход к экономической теории // Экономический вестник. – 2007. – № 2. – С. 110-117.
Ефимов В.М. Экономическая наука под вопросом: иные методология, история и исследовательские практики. / Монография. - М.: ИНФРА-М, 2016. – 352 с.
Жигас М.Г., Кузьмина С.Н. Современные тенденции использования цифровых технологий в банковской сфере // Евразийское сотрудничество: материалы международной научно-практической конференции. Иркутск, 2017. – С. 76-87.
Коуз Р. Природа фирмы. / В сб.: Фирма, рынок и право. - М.: Новое издательство, 2007. – 224 с.
Коуз Р., Нин В. Как Китай стал капиталистическим. / Монография. - М.: Новое издательство, 2016. – 195 с.
Кремлёв Т.С. Цифровая экономика и сфера экспертизы инвестиционных проектов – что же нового? // Актуальные вопросы экономики, управления и финансов в современной России: сборник трудов всероссийской научно-практической конференции. Димитровград, 2017. – С. 17-25.
Маркс К., Энгельс Ф. Экономико-философские рукописи 1844 г. / Соч. — 2-е изд. — Т. 42. - М.: Издательство политической литературы, 1974. – 513 с.
Маркс К., Энгельс Ф. Немецкая идеология. / Соч. — 2-е изд. — Т. 3. - М.: Государственное издательство политической литературы, 1955. – 650(7-544) с.
Маркс К., Энгельс Ф. Святое семейство. / Соч. — 2-е изд. — Т. 2. - М.: Государственное издательство политической литературы, 1955. – 668 с.
Маркс К., Энгельс Ф. Манифест коммунистической партии. / Соч. — 2-е изд. — Т. 4. - М.: Государственное издательство политической литературы, 1955. – 638 с.
Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. / Пер. с англ. К. Мартынова, Н. Эдельмана. - М.: Изд. Дом Гос. Ун-та – Высшей школы экономики, 2010. – 256 с.
18. Оношко О.Ю., Пешкова О.В., Пешкова Э.А. Проблемы и перспективы интернет-банкинга в условиях цифровой экономики // Научный журнал Дискурс. – 2018. – № 7(21). – С. 245-254.
Платонов С. После коммунизма. - М.: Изд-во «Молодая гвардия», 1989. – 256 с.
20. Попов Е.В. Эконотроника // Экономика региона. – 2018. – № 1. – С. 13-28.
Попов Е.В. Трансакции. / отв. ред. акад. РАН А. Д. Некипелов; Рос. Акад. Наук, Урал. Отд-ние, Ин-т экономики. - Екатеринбург: УрО РАН, 2011. – 679 с.
Попов С.В. Организация хозяйства в России. - Омск: «Курьер», 1999. – 288 с.
Сото Э., де. Загадка капитала. Почему капитализм торжествует на Западе и терпит поражение во всем остальном мире. - М.: Издательство Олимп-Бизнес, 2004. – 272 с.
24. Суходолов А.П., Колпакова Л.А., Спасенников Б.А. Проблемы противодействия преступности в сфере цифровой экономики // Всероссийский криминологический журнал. – 2017. – № 2. – С. 258-267.
Чернышев С.Б. Техноэкономика. Кому и зачем нужен блокчейн. - М.: Политическая энциклопедия, 2018. – 391 с.
Чернышев С.Б. Смысл. Периодическая система его элементов. - М.: Издательство МАРТИС, 1993. – 224 с.
Щедровицкий Г.П. Особенности нисхождения и восхождения при исследовании «органических» объектов. / В кн.: О методе исследования мышления. - М.: Фонд «Институт развития им. Г. П. Щедровицкого», 2006. – 600 с.
Эггертссон Т. Экономическое поведение и институты. / пер. с англ. М. Я. Каждана; науч. ред. Пер. А. Н. Нестеренко. - М.: Дело, 2001. – 407 с.
Cheung St. (1982). Will China Go Capitalist? An Economic Analysis of Proper-ty Rights and Institutional Change. London: Institute of Economic Affairs, (1986)
30. Commons John R. Institutional Economics // American Economic Review. – 1931. – № 21. – С. 648-657.
31. Demsetz Harold Cost of Transacting // Quarterly Journal of Economics. – 1968. – № 81. – С. 33-53.
32. Stanfield J.R. The Scope, Method, and Significance of Original Institutional Economics // Journal of Economic Issues. – 1999. – № 2. – С. 231-255.
33. Williamson O.E. Transaction-Cost Economics: The Governance of Contractual Relations // Journal of Law and Economics. – 1979. – С. 233-261.

Страница обновлена: 18.01.2026 в 16:52:25

 
 

 Download PDF | Downloads: 58 | Citations: 8

Early Marx and modern "Fintech"

Beryozkin Y.M.

Journal paper

Creative Economy
Volume 13, Number 2 (February 2019)

Citation:

Beryozkin, Y. M. (2019). Early Marx and modern "Fintech". Creative Economy, 13(2), 389-406. https://doi.org/10.18334/ce.13.2.39881

Abstract:
On the eve of Karl Marx bicentennial his ideas affect social de-velopment tendencies again. This paper substantiates a hypothesis that financial technology revolution taking place since 2008 in its core has philosophic ideas formulated by Marx in 1844-1848. The Marx’s method of ascent from the ab-stract to the concrete is used. The goal of this research is to reveal logical links between abstract theoretical ideas of Marx and their concrete realization in fi-nancial technology practice started after World Financial Crisis 2007-2008. Also we show that the financial technology revolution has as its intermediate basis the neo-institutional theory of transaction costs by Ronald Coase. Marx’s ideas about relations of property were made more concrete by Coase in a way of reducing transaction costs through non-market forms of economic activity (inside a firm). We show that the methods of mutual project investment of tangible assets by different owners facilitate a value added growth via transaction costs reduction. The mutual project investment and ownership operations for transactions costs reduction are widely used in China but also becomes more popular in the Western financial practice. Block chain technology serves as the technological base for the next step of financial and investment activity methods development. On this base there are widely spread digital platforms which allow to transfer to the third level of technologies – valuable. They also allow to cancel transaction (in a sense of Coase) or private property alienation (in a sense Marx). This re-search opens a wide field for further economic investigation of transaction chains that are going to be eliminated during the entrepreneurial projects realization.

Keywords: property, blockchain, Fintech, Transactions Costs, Impact Investing, Digital Platforms, Financial Technology Revolution

JEL-classification: O31, O33, O32, A10

References:

Alchiyan A. (2004). Pravo sobstvennosti [The right of ownership] M.: Infra-M. (in Russian).
Arrigi Dzh. (2009). Adam Smit v Pekine. Chto poluchil v nasledstvo XXI vek [Adam Smith in Beijing. What XXI century has got as a legacy] M.: Izdatelstvo Institut obschestvennogo proektirovaniya. (in Russian).
Auzan A. (2013). Ekonomika vsego. Kak instituty opredelyayut nashu zhizn [The economy of everything. How institutions define our lives] M.: Mann, Ivanov i Ferber. (in Russian).
Babkin A.V., Chistyakova O.V. (2017). Tsifrovaya ekonomika i eyo vliyanie na konkurentosposobnost predprinimatelskikh struktur [Digital economy and its impact on the competitiveness of business structures]. Russian Journal of Entrepreneurship. 18 (24). 4087-4102. (in Russian).
Bagg-Levin E., Emerson Dzh. (2017). Sotsialno-preobrazuyuschie investitsii. Kak my menyaem mir i zarabatyvaem dengi [Socio-transformative investments. As we change the world and make money] M.: Izdatelstvo Rossiyskaya politicheskaya entsiklopediya. (in Russian).
Beryozkin Yu.M. (2006). Problemy i sposoby organizatsii finansov [Problems and ways of organizing the finance] Irkutsk: Izd-vo BGUEP. (in Russian).
Chernyshev S.B. (1993). Smysl. Periodicheskaya sistema ego elementov [Sense. Periodic system of elements] M.: Izdatelstvo MARTIS. (in Russian).
Chernyshev S.B. (2018). Tekhnoekonomika. Komu i zachem nuzhen blokcheyn [Technoeconomics. Who and why needs the blockchain] M.: Politicheskaya entsiklopediya. (in Russian).
Commons John R. (1931). Institutional Economics American Economic Review. (21). 648-657.
Demsetz Harold (1968). Cost of Transacting Quarterly Journal of Economics. (81). 33-53.
Efimov V.M. (2016). Ekonomicheskaya nauka pod voprosom: inye metodologiya, istoriya i issledovatelskie praktiki [Economic science in question: additional methodology, history and research practice] M.: Infra-M. (in Russian).
Eggertsson T. (2001). Ekonomicheskoe povedenie i instituty [Economic behavior and institutions] M.: Delo. (in Russian).
Gamilton U.Kh. (2007). Institutsionalnyy podkhod k ekonomicheskoy teorii [The institutional approach to economic theory]. The Economic vestnik. 5 (2). 110-117. (in Russian).
Kouz R. (2007). Priroda firmy [The nature of the firm] M.: Novoe izdatelstvo. (in Russian).
Kouz R., Nin V. (2016). Kak Kitay stal kapitalisticheskim [How China became capitalist] M.: Novoe izdatelstvo. (in Russian).
Kremlyov T.S. (2017). Tsifrovaya ekonomika i sfera ekspertizy investitsionnyh proektov – chto zhe novogo? [The digital economy and the sphere of expertise of investment projects – what's new?] Topical issues of economics, management and finance in modern Russia. 17-25. (in Russian).
Marks K., Engels F. (1955). Manifest kommunisticheskoy partii [The Communist Manifesto] M.: Gosudarstvennoe izdatelstvo politicheskoy literatury. (in Russian).
Marks K., Engels F. (1955). Nemetskaya ideologiya [The German ideology] M.: Gosudarstvennoe izdatelstvo politicheskoy literatury. (in Russian).
Marks K., Engels F. (1955). Svyatoe semeystvo [Holy family] M.: Gosudarstvennoe izdatelstvo politicheskoy literatury. (in Russian).
Marks K., Engels F. (1974). Ekonomiko-filosofskie rukopisi 1844 g [Economic-philosophical manuscripts of 1844] M.: Izdatelstvo politicheskoy literatury. (in Russian).
Nort D. (2010). Instituty, institutsionalnye izmeneniya i funktsionirovanie ekonomiki [Institutions, institutional change and economic performance] M.: Izd. Dom Gos. Un-ta – Vysshey shkoly ekonomiki. (in Russian).
Onoshko O.Yu., Peshkova O.V., Peshkova E.A. (2018). Problemy i perspektivy internet-bankinga v usloviyakh tsifrovoy ekonomiki [Problems and prospects of internet banking in the digital economy]. Nauchnyy zhurnal Diskurs. (7(21)). 245-254. (in Russian).
Platonov S. (1989). Posle kommunizma [After communism] M.: Izd-vo «Molodaya gvardiya». (in Russian).
Popov E.V. (2011). Transaktsii [Transaction] Yekaterinburg: UrO RAN. (in Russian).
Popov E.V. (2018). Ekonotronika [Econotronics]. Economy of the region. 14 (1). 13-28. (in Russian).
Popov S.V. (1999). Organizatsiya khozyaystva v Rossii [Organization of economy in Russia] Omsk: «Kurer». (in Russian).
Schedrovitskiy G.P. (2006). Osobennosti niskhozhdeniya i voskhozhdeniya pri issledovanii «organicheskikh» obektov [Features of ascent and descent in the study of “organic” objects] M.: Fond «Institut razvitiya im. G. P. Schedrovitskogo». (in Russian).
Soto E., de. (2004). Zagadka kapitala. Pochemu kapitalizm torzhestvuet na Zapade i terpit porazhenie vo vsem ostalnom mire [The mystery of capital. Why capitalism triumphs in the West and defeated the rest of the world] M.: Izdatelstvo Olimp-Biznes. (in Russian).
Stanfield J.R. (1999). The Scope, Method, and Significance of Original Institutional Economics Journal of Economic Issues. (2). 231-255.
Sukhodolov A.P., Kolpakova L.A., Spasennikov B.A. (2017). Problemy protivodeystviya prestupnosti v sfere tsifrovoy ekonomiki [Issues of Counteracting Crimes in the Sphere of Digital Economy]. Vserossiyskiy kriminologicheskiy zhurnal. 11 (2). 258-267. (in Russian).
Williamson O.E. (1979). Transaction-Cost Economics: The Governance of Contractual Relations Journal of Law and Economics. 22 233-261.
Zhigas M.G., Kuzmina S.N. (2017). Sovremennye tendentsii ispolzovaniya tsifrovyh tekhnologiy v bankovskoy sfere [Modern trends in the use of digital technologies in the banking sector] Eurasian cooperation. 76-87. (in Russian).