Изменение цены товара под воздействием асимметрии информации

В конце XX – начале XXI вв. информация стала превращаться в определяющий фактор экономического развития национальных хозяйств наряду с такими классическими факторами, как земля, труд, капитал и предпринимательство [1]. Именно информация дает ответ на три главных вопроса экономической теории [2]:

1. Что производить? (потребности).

2. Как производить? (ресурсы и технология).

3. Для кого производить? (блага и их применение).

К этим вопросам сегодня следует добавить еще один:

4. Куда девать отходы? (утилизация) (см. рис. 1 ниже).

Асимметрия информации

Информация (Information) «IN» как фактор производства, обеспечивающий кругооборот ресурсов и благ (см. рис.1), включает в себя четыре вида знаний:

– технические;

– мотивационные;

– организационные;

– социальные.

При принятии решений экономическими субъектами (домашним хозяйством, предпринимателем, государством, заграницей), одна из сторон любой сделки, как правило, владеет более полной информацией о предмете сделки, по сравнению с другой, то есть имеет место асимметрия (аsymmetric) информации [3]. Обладание полной информацией экономическим субъектом повышает его уверенность в правильности выбранного варианта и стимулирует его последующие шаги по практической реализации этого решения. Неполнота информации, напротив, приводит к ошибкам и потерям материальных ресурсов экономического субъекта [4].

Рис. 1. Схема удовлетворения потребностей

Спекулятивный мотив продавца

Психологической подоплекой асимметрии информации при ее купле-продаже на рынке является спекулятивный мотив продавца – продать только часть своих знаний о предмете сделки, оставив себе хотя бы маленькую долю информации для продажи ее дороже в будущем.

Абсолютную асимметрию информации «DIN» можно определить как разность между объектом знаний о товаре или услуге продавца (seller) «IN_S» и покупателя (customer) «IN_C»:

(1)

Но в общем случае, такое определение трудно использовать, поскольку в разных сделках между продавцом и покупателем используется разная информация, которая измеряется в единицах, соответствующих предмету сделки. Специалисты по информационным технологиям обычно применяют в качестве единицы информации бит (двоичный код), но для покупателя важна конкретная и полная информация об интересующем его предмете. Поэтому в качестве единицы измерения асимметрии информации лучше использовать относительный (relative) показатель:

(2)

Ярким примером асимметрии информации является рынок подержанных автомобилей [5]. Продавец подержанного автомобиля, безусловно, знает о его достоинствах и недостатках гораздо больше, чем покупатель, но стремиться подчеркнуть достоинства своего товара и скрыть его недостатки. При этом он завышает его цену относительно действительной на «DPS». Покупатель подержанного автомобиля имеет меньше информации о технических характеристиках товара, и поэтому он проигрывает в цене на DP_C = DP_S.

Асимметрия информации и цена товара

В простейшем случае можно считать изменения в цене товара (в рассматриваемом случае подержанного автомобиля) прямо пропорциональными асимметрии информации, то есть:

, (3)

где:

a – стоимость 1% утаенной продавцом от покупателя информации.

Графически зависимости DP_S и DPC от DIN_r представлены на рис. 2 (см. на с. 145).

Поскольку любой покупатель может увеличить объем своей информации через интернет, то угол наклона линий DPS (DINr) и DPC (DINr) уменьшается: αi < αr (пунктирные и сплошные линии на рис. 2).

Поэтому все потребители стремятся вначале «скачать» максимум информации об интересующем их предмете сделки с интернета, а затем уже приобретать ее на рынке.

Так как для каждого экономического субъекта (j) величина «DIN_rj» разная, то завышение цены информации для разных покупателей будет сугубо индивидуальным.

В этом случае выручка продавца (total revenue) «TR» возрастает на величину:

(4)

где n – число покупателей информации.

Информация, в отличие от обычного товара, обладает положительным для ее производителя свойством: она не убывает при ее передаче потребителю. Из уравнения (4) видно, что чем выше степень асимметрии информации DIN_rj, и, чем больше количество покупателей, тем значительней выручка продавца. Но на число покупателей оказывает сильное влияние время, так как информация обладает и отрицательным качеством – она быстро устаревает. Поэтому каждый продавец информации стремится быстрее продать ее большему количеству покупателей.

Рис. 2. График зависимости DP_S и DP_C от DIN_r

Вывод

Поскольку в реальной действительности асимметрия информации присутствует всегда, это означает, что равновесие спроса и предложения на конкурентном рынке благ очень кратковременно из-за непрерывного изменения цен под влиянием переменного потока информации.