Этапы развития экспортных кредитных агентств в мировой практике

В рамках осуществления государственной поддержки экспорта и защиты частных инвестиций во многих развитых и развивающихся странах функционируют специализированные учреждения, целью которых является использование целого ряда механизмов, направленных на реализацию национальных товаров и услуг на выгодных условиях на зарубежные рынки, что обусловлено усилением международной конкуренции, расширением торговли дорогостоящими товарами и удлинением сроков реализации инвестиционных проектов. Такими институтами являются экспортные кредитные агентства (ЭКА).

Основными услугами экспортных кредитных агентств являются: предоставление экспортного кредита на закупку товаров и услуг зарубежными партнерами, финансирование проектов за рубежом, страхование/гарантирование экспорта и экспортных кредитов, страхование частных инвестиций за рубежом, оказание информационно-консультационных услуг, предоставление грантов и участие в проектах, направленных на реализацию социально-значимых задач в области экологии, энергоэффективности и энергосбережения, медицины и здравоохранения, а также защиты прав и свобод граждан. Экспортные кредитные агентства предоставляют услуги на льготных условиях в целях усиления деятельности национальных компаний и поддержки национального экспорта. Деятельность ЭКА в области страхования кредитов и инвестиций способствует формированию благоприятных условий для развития международной торговли и трансграничного движения капитала, активизации предпринимательской деятельности национальных компаний, наращивания экспорта и капиталовложений и поддержания стабильности мировой финансовой системы. Поддержка, оказываемая ЭКА, обеспечивают реальные преимущества национальным компаниям на мировом рынке в виде льготных условий банковского финансирования и участия компаний в реализации крупных общегосударственных инвестиционных проектах.

Развитие государственной финансовой системы поддержки экспорта за рубежом одновременно сопровождалось созданием экспортных кредитных агентств в течение длительного периода времени, который целесообразно разделить на несколько этапов.

Первый этап относится к 20-м годам XX века и характеризуется глубоким кризисом мирового хозяйства, который сопровождался физическим уничтожением производственных и людских ресурсов в ходе Первой мировой войны, разграблением захваченных территорий, неустойчивостью международных экономических связей, общим снижением роли экспорта товаров и капитала в мировой экономике. Во многих европейских странах возникла острая необходимость в развитии экспортной деятельности в целях стимулирования деловой активности и сокращения дефицита государственного бюджета. В 1917 г. была основана специализированная немецкая компания Euler Hermes Kreditversicherungs (EH Germany), деятельность которой была направлена на страхование всех видов кредитов и предоставление гарантий [1]. В 1919 г. в Великобритании был создан самостоятельный Департамент правительства страны – Департамент страхования экспортных кредитов (Export Credits Guarantee Department, ECDG) с целью оказания государственной поддержки экспортерам и предоставления покрытия рисков потерь в странах с нестабильной экономической и политической ситуацией [3]. Государственное управление по страхованию экспортных кредитов (Exportkreditnamnden, EKN) в 1933 г. было создано в Швеции [2]. Как независимое агентство Федерального Правительства США с целью оказания поддержки развитию экспортной деятельности с развивающимися странами в 1934 г. образован Экспортно-импортный банк США (US EXIMBANK) [6]. Также в рамках реализации «Плана Маршалла» в 1948 г. создается правительственная организация по страхованию внешнеторговых операций американских инвестиций за границу – Overseas Private Investment Corporation (OPIC) [4]. Финансовая поддержка экспортерам в форме страхования экспортеров на уровне государства впервые появилась во Франции в 1927 г. и в плоть до 1946 г. осуществлялась компанией Societe Francaise d’Assuarance Credit (SFAC) [7] которая в последствии стала осуществляться французской страховой компанией Coface [5].

Второй этап

Со второй половины XX века, а именно в 50-е годы, в период после Второй мировой войны, начинается второй этап, когда мировое сообщество предпринимает интенсивные усилия по восстановлению мировой экономики посредством проведения новой экономической политики, внедрения новых механизмов решения финансовых проблем на макро- и микроуровне и развития экспортной деятельности, применяется регулирование сбытовых (экспортных) цен разными методами. Экспортный кредит становится главным государственным инструментом поддержки национальных экспортеров при реализации товаров на внешние рынки. В 1949–1959 гг. Министерство экономики ФРГ разрабатывает программу страхования кредитов и предоставления гарантий, реализация которой осуществляется консорциумом PWC Deutsche Revision Aktiengesellshaft Wirtshaftsprufungs Gesellschaft и EH Germany под руководством менеджмента последней, в последствии для внедрения новой инициативы Министерства экономики ФРГ «Программы правительства по страхованию зарубежных инвестиций» был создан аналогичный консорциум во главе PWC Deutsche Revision Aktiengesellshaft Wirtshaftsprufungs Gesellschaft. В 1950 г. был учрежден Департамент по страхованию экспорта, импорта и инвестиций Министерства внешней торговли и промышленности Японии (EID/MITI), который осуществлял государственную поддержку экспортеров вплоть до его реструктуризации в 2001 г.

Использование механизмов и инструментов поддержки экспорта расширяет географию внешней торговли, активизирует деятельность экспортеров и облегчает выход на заграничные рынки сбыта товаров и услуг, что, в свою очередь, способствует увеличению валютных поступлений в страну, занятости и платежеспособности населения.

Третий этап создания экспортных кредитных агентств приходится на начало 60-х годов, когда применение механизмов поддержки экспортеров становится нормой при реализации многих видов товаров, в первую очередь, при экспорте продукции обрабатывающей промышленности, машин и оборудования. Применение средств поддержки экспорта в той или иной форме стимулирует торговлю до 80% вывоза отдельных групп машин и оборудования [9]. В 1961 г. Конгресс США создает новое агентство по реализации «Плана Маршалла» – Agency for International Development (AID), однако в 1969 г. данные функции были переданы OPIC [7].

Четвертый этап развития экспортных кредитных агентств характеризуется термином «конкуренция в области государственного финансирования экспорта» [8]. Стимулирование и укрепление партнерских отношений с импортерами, повышение конкурентоспособности на мировом рынке и повышение качества в сфере производства и оказания услуг становится прерогативой большинства государств. В 1970 г. создается подведомственная Министерству экономики и финансов Испании организация Compania Espanola de Credito a la Exportacion SA (CESCE), 50,25% пакета акций которой принадлежат государству, а остальная часть распределена между крупнейшими испанскими банками и страховыми компаниями. Компания страхует от своего имени коммерческие риски и от лица государства – политические и специфические риски [7].

Пятый этап, или современный период развития, берет свое начало с 90-х годов. Новые тенденции развития современной мировой торговли характеризуются колоссально быстрой интеграцией стран, увеличением объемов предлагаемого объема товаров и услуг, расширением свободных от налогов экономических форм, формированием новых схем ведения бизнеса, поддержкой малого и среднего бизнеса.

В настоящее время ЭКА функционируют во всех развитых странах и стремительным образом создаются в развивающихся странах мира. За последние десять лет экспортно-кредитные агентства появились в странах Центральной и Восточной Европы, Китае, ЮАР, Казахстане, Белоруссии и России, это свидетельствует об эффективности применения инструментов поддержки экспорта.

13 октября 2011 г. в Российской Федерации создано ОАО «Российское Агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций», основными задачами которого являются: продвижение российского экспорта оборудования и технологий, сопровождение и страховая поддержка отечественных экспортеров, создание современной финансовой системы поддержки экспорта, повышение прозрачности российских экспортных операций и международных инвестиций.