Развитие системы банковского менеджмента в условиях реализации стратегической парадигмы ESG

Родин Д.Я.¹, Карартынян А.А.¹, Зиниша О.С.¹, Носова Т.П.¹
¹ Кубанский государственный аграрный университет им. И.Т. Трубилина, Россия, Краснодар

Скачать PDF | Загрузок: 6 | Цитирований: 4

Статья в журнале

Экономика, предпринимательство и право ^{(РИНЦ, ВАК)}
опубликовать статью | оформить подписку

Том 12, Номер 2 (Февраль 2022)

Цитировать эту статью:

Эта статья проиндексирована РИНЦ, см. https://elibrary.ru/item.asp?id=48122569
Цитирований: 4 по состоянию на 28.06.2023

Аннотация:
Банковские институты являются драйвером экономического роста устойчивого развития отраслевой экономики. Банк воздействует на определение будущих траекторий экономического роста, поэтому особую актуальность имеют вопросы стратегического перехода от бизнес-модели частно-корпоративной системы управления к бизнес-модели социально ответственного управления. В исследовании авторы выявили ключевые характеристики бизнес-моделей банков устойчивого развития, тем самым показав, что в современных условиях банковский бизнес сможет развиваться на рынке финансовых услуг в том случае, когда будет придерживаться не только коммерческих целевых ориентиров в виде получения прибыли, поддержании нормы рентабельности капитала, увеличения активов, но и принципов омниканальности и экосистемности. Авторами были разработаны стратегические модели банковского менеджмента и их траектории развития на рынке финансовых услуг, проведена превентивная оценка способности банков различных кластеров выполнять переход от универсальных банков к цифровым бизнес-моделям устойчивого развития.

Ключевые слова: экосистема, омниканальность, бизнес-модель, банковский институт, устойчивое развитие, эко-инновации

JEL-классификация: O31, G21, Q01

��

�� -�� . �� . �� .

�� , �� -�� , �� .

�� , �� , �� , �� , �� . �� -�� , �� . �� , � �� . �� , �� . ��, �� , �� , �� , �� [2, 15] (Anisimova, 2013; Rodin, 2012).

� �� , �� , �� -�� . �� , �� , �� , �� .

�� - �� -�� , �� ESG.

��  �� , �� ESG-��.

��  �� -�� , �� . �� , �� .

��  �� -�� -�� , � �� .

� �� , �� :

- �� ;

- �� KPI � �� ;

- �� ;

- �� .

� �� , �� , �� , �� , �� , �� -�� .

��

�� �� 1 �� .

�� 1. ��

��: �� .

� �� , �� , �� -��, �� [19] (Rodin, Glukhikh, 2013). �� -�� , �� . �� �� 2 �� ESG.

��: ��

�� 2. �� ESG

��: �� [17] (Rodin, Karartynyan, Zinisha, Simonyants, 2021).

�� , �� , �� , �� -�� . ��, �� -�� , �� -�� . �� -��, �� , �� .

�� 1.0� � �� 5.0� �� . �� , �� , �� . � �� -�� B2B � B2C. �� , �� ꠠ�� -��, �� . �� -�� , �� .

�� , � �� -�� .

�� , �� . �� -�� -�� , �� , �� [20] (Strelnikov, Gayduk, Buyalskiy, Achokh, 2019). �� -�� -�� KPI. �� , �� . �� . ��, �� . �� .

� �� -�� , �� , �� , �� . ��-�� -�� , �� . �� (��) �� , �� big data, �� [22] (Eskindarov, Maslennikov, Abramova et al., 2020).

�� -�� . �� . �� , �� . �� , �� . � �� , �� .

�� (��. 3).

�� 3. ��

��: �� [3, 4].

�� , � �� , �� , �� , �� ESG-�� -�� . �� . �� , �� -�� , �� .

�� �� 4 �� , ��, �� .

�� 4. ��

��: �� [3, 4].

�� (��. 4). �� , �� , �� , �� , �� , ��, ��, �� . �� , �� , � �� , �� -�� , �� -��, �� , �� -�� .

� �� 1, 2 �� , �� -�� , �� , �� .

�� 1

�� -��

��	��	��-��	��-��
��
��
ESG-��
��
�� -��
��-��
��

��: �� [6, 13] (Glazev, 2018).

�� -�� : �� , �� , �� , �� , �� . �� , �� �� 4 �� -��. ��, �� , �� , �� (�� ). �� -�� . �� , �� . �� (�� -��). �� -�� (��-��).

�� , �� -�� . � �� 2 �� 01.10.2021 �.

�� , �� : NIM, Cost/Income, Loans/Deposits, �� , CAR.

�� , �� , �� , �� . �� , �� , �� -�� -�� . �� .

�� 2

�� 2021 �.

��	�� (��)	�� (��-��)	��-��
��, �� .	19649	118	1,5
��, �� .	1722	14	0,6
�� , �� .	13782	85	0,72
�� , �� .	203	2	0,01
�� , �� .	14360	99	0,9
ROE, %	17,8	6,8	2,1
ROA, %	0,4	0,8	0,6
NIM, %	3,8	4,9	2,7
Cost/Income, %	77,9	64,8	85,7
Loans/Deposits, %	96	85,1	33,5
�� , %	13	�� 1	0,001
CAR, %	11,2	21,2	40,1

��: �� [3, 4].

��

�� -�� , � �� . � �� , �� , �� , �� ESG � KPI, �� . �� , �� , �� , �� , �� . � �� , �� . �� , �� , �� -�� -�� , �� , �� .

Источники:

1. Анисимова З.М. Особенности стратегического банковского менеджмента отдельных коммерческих банков // Вестник Евразийской академии административных наук. – 2013. – № 3(24). – c. 109-119.
2. Анисимова 3.М. Повышение эффективности стратегического банковского менеджмента в современных условиях // Тренды и управление. – 2013. – № 4. – c. 83-102.
3. Годовые отчеты. Втб (пао). [Электронный ресурс]. URL: https://www.vtb.ru/akcionery-i-investory/finansovaya-informaciya/raskrytie-finansovoj-otchetnosti-po-msfo (дата обращения: 01.01.2022).
4. Годовые отчеты. Банк Центр-Инвест. [Электронный ресурс]. URL: https://www.centrinvest.ru/ru/investors/reports/annual (дата обращения: 27.12.2021).
5. Гудакова Л.В., Рындина И.В., Зиниша О.С. Трансформация институционально-инфраструктурной среды российского рынка финансовых услуг в условиях глобализации // Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2012. – № 6(96). – c. 30-39.
6. Глазьев С.Ю. Потенциальные возможности роста Российской экономики и денежно-кредитная политика Банка России // Экономические и социальные перемены: факты, тенденции, прогноз. – 2018. – № 5. – c. 30-48. – doi: 10.15838/esc.2018.5.59.2 .
7. Дудко К.В. Формирование принципов устойчивого развития в деятельности кредитных учреждений // Экономические и гуманитарные науки. – 2018. – № 2(313). – c. 54-61.
8. Желтоносов В.М., Зиниша О.С., Филатова В.В. Финансовый капитал в условиях системной недостаточности ликвидности рынка финансовых услуг // Финансы и кредит. – 2009. – № 23(359). – c. 60-67.
9. Зернова Е.Л. Стратегический менеджмент в системе управления коммерческим банком // Международный научно-исследовательский журнал. – 2020. – № 2-2(92). – c. 117-121. – doi: 10.23670/IRJ.2020.92.2.056 .
10. Зернова Л.Е. Проблемы и пути совершенствования деятельности коммерческих банков. / Монография. - М., 2018. – 256 c.
11. Карартынян А.А., Родин Д.Я., Зиниша О.С., Полковников А.Е. Проблемы внедрения цифровых активов в современный платежный оборот // Креативная экономика. – 2021. – № 5. – c. 2033-2048. – doi: 10.18334/ce.15.5.112018 .
12. Носова Т.П., Симонянц Н.Н. Структурирование рынка финансовых услуг в условиях цифровизации. / В книге: Год науки и технологий 2021. Сборник тезисов по материалам Всероссийской научно-практической конференции. - Краснодар: Кубанский государственный аграрный университет имени И.Т. Трубилина, 2021. – 368 c.
13. Обзор Российского финансового сектора и финансовых инструментов. Банк России. [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/Collection/Collection/File/32168/overview _2020.pdf (дата обращения: 14.01.2022).
14. Матвеев А.С., Перебейнос Е.В., Зиниша О.С. Банковский бизнес в условиях цифровизации // Вектор экономики. – 2021. – № 5(59).
15. Родин Д.Я. Формирование стратегии устойчивого развития коммерческого банка: теория,методология, практика. / Диссертация на соискание ученой степени доктора экономических наук. - Краснодар, 2012. – 408 c.
16. Родин Д.Я., Сурина И.В. Формирование и продвижение финансовых инноваций банковского института на банковском рынке кредитных услуг // Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2015. – № 22(256). – c. 17-30.
17. Родин Д.Я, Карартынян А.А., Зиниша О.С., Симонянц Н.К. Роль банковских институтов в финансовом обеспечении устойчивого развития региональной экономики // Экономика, предпринимательство и право. – 2021. – № 6. – c. 1345-1360. – doi: 10.18334/epp.11.6.112265 .
18. Родин Д.Я., Самойленко М.П. Современные проблемы реализации денежно-кредитной политики в условиях финансовой глобализации // Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2014. – № 8(194). – c. 2-10.
19. Родин Д.Я., Глухих Л.В. Развитие банковских инноваций, основанных на оптимизации бизнес-процессов коммерческого банка // Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2013. – № 32(170). – c. 2-10.
20. Стрельников В.В., Гайдук В.И., Буяльский И.П., Ачох Ю.Р. Природно-экологический каркас как основа органзационно-правовых механизмов устойчивого развития региона // Международный сельскохозяйственный журнал. – 2019. – № 2. – c. 31-33. – doi: 10.24411/2587-6740-2019-12023 .
21. Сторчакова В.Г., Носова Т.П. Перспективы развития банковской деятельности на финансовом рынке в современных условиях // Экономика и бизнес: теория и практика. – 2021. – № 4(74). – c. 169-171. – doi: 10.24412/2411-0450-2021-4-2-169-171 .
22. Эскиндаров М.А., Масленников В.В., Абрамова М.А. и др. Современная архитектура финансов России. / Коллективная монография. - М.: Когито-Центр, 2020. – 488 c.
23. Сорос Дж. Новая глобальная финансовая архитектура // Вопросы экономики. – 2020. – № 12. – c. 56-85.
24. Сурина И.В., Симонянц Н.Н., Носова Т.П. Инфраструктура рынка розничного кредитования в россии: характеристика основных элементов // Экономика и предпринимательство. – 2018. – № 4(93). – c. 57-62.

Страница обновлена: 30.10.2024 в 09:02:36

Подробнее об авторах: