Развитие системы банковского менеджмента в условиях реализации стратегической парадигмы ESG
Родин Д.Я.1
, Карартынян А.А.1, Зиниша О.С.1, Носова Т.П.1
1 Кубанский государственный аграрный университет им. И.Т. Трубилина, Россия, Краснодар
Скачать PDF | Загрузок: 33 | Цитирований: 4
Статья в журнале
Экономика, предпринимательство и право (РИНЦ, ВАК)
опубликовать статью | оформить подписку
Том 12, Номер 2 (Февраль 2022)
Эта статья проиндексирована РИНЦ, см. https://elibrary.ru/item.asp?id=48122569
Цитирований: 4 по состоянию на 28.06.2023
Аннотация:
Банковские институты являются драйвером экономического роста устойчивого развития отраслевой экономики. Банк воздействует на определение будущих траекторий экономического роста, поэтому особую актуальность имеют вопросы стратегического перехода от бизнес-модели частно-корпоративной системы управления к бизнес-модели социально ответственного управления. В исследовании авторы выявили ключевые характеристики бизнес-моделей банков устойчивого развития, тем самым показав, что в современных условиях банковский бизнес сможет развиваться на рынке финансовых услуг в том случае, когда будет придерживаться не только коммерческих целевых ориентиров в виде получения прибыли, поддержании нормы рентабельности капитала, увеличения активов, но и принципов омниканальности и экосистемности. Авторами были разработаны
стратегические модели банковского менеджмента и их траектории развития на рынке финансовых услуг, проведена превентивная оценка способности банков различных кластеров выполнять переход от универсальных банков к цифровым бизнес-моделям устойчивого развития.
Ключевые слова: экосистема, омниканальность, бизнес-модель, банковский институт, устойчивое развитие, эко-инновации
JEL-классификация: O31, G21, Q01
- . . .
, - , .
, , , , . - , . , . , . , , , , [2, 15] (Anisimova, 2013; Rodin, 2012).
, , - . , , , .
- - , ESG.
, ESG-.
- , . , .
- - , .
, :
- ;
- ;
- KPI ;
- ;
- .
, , , , , - .
1 .
1.
: .
, , -, [19] (Rodin, Glukhikh, 2013). - , . 2 ESG.
2. ESG
: [17] (Rodin, Karartynyan, Zinisha, Simonyants, 2021).
, , , - . , - , - . -, , .
1.0 5.0 . , , . - B2B B2C. , ꠠ -, . - , .
, - .
, . - - , , [20] (Strelnikov, Gayduk, Buyalskiy, Achokh, 2019). - - KPI. , . . , . .
- , , , . - - , . () , big data, [22] (Eskindarov, Maslennikov, Abramova et al., 2020).
- . . , . , . , .
(. 3).
3.
: [3, 4].
, , , , ESG- - . . , - , .
4 , , .
4.
: [3, 4].
(. 4). , , , , , , , . , , , - , -, , - .
1, 2 , - , , .
1
-
|
|
|
-
|
-
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ESG-
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
-
|
|
|
|
|
-
|
|
|
|
|
|
|
|
|
: [6, 13] (Glazev, 2018).
- : , , , , . , 4 -. , , , ( ). - . , . ( -). - (-).
, - . 2 01.10.2021 .
, : NIM, Cost/Income, Loans/Deposits, , CAR.
, , , . , , - - . .
2
2021 .
|
|
()
|
(-)
|
-
|
|
,
.
|
19649
|
118
|
1,5
|
|
,
.
|
1722
|
14
|
0,6
|
|
, .
|
13782
|
85
|
0,72
|
|
,
.
|
203
|
2
|
0,01
|
|
, .
|
14360
|
99
|
0,9
|
|
ROE, %
|
17,8
|
6,8
|
2,1
|
|
ROA, %
|
0,4
|
0,8
|
0,6
|
|
NIM, %
|
3,8
|
4,9
|
2,7
|
|
Cost/Income, %
|
77,9
|
64,8
|
85,7
|
|
Loans/Deposits, %
|
96
|
85,1
|
33,5
|
|
, %
|
13
|
1
|
0,001
|
|
CAR, %
|
11,2
|
21,2
|
40,1
|
: [3, 4].
- , . , , , ESG KPI, . , , , , . , . , , - - , , .
Источники:
2. Анисимова 3.М. Повышение эффективности стратегического банковского менеджмента в современных условиях // Тренды и управление. – 2013. – № 4. – c. 83-102.
3. Годовые отчеты. Втб (пао). [Электронный ресурс]. URL: https://www.vtb.ru/akcionery-i-investory/finansovaya-informaciya/raskrytie-finansovoj-otchetnosti-po-msfo (дата обращения: 01.01.2022).
4. Годовые отчеты. Банк Центр-Инвест. [Электронный ресурс]. URL: https://www.centrinvest.ru/ru/investors/reports/annual (дата обращения: 27.12.2021).
5. Гудакова Л.В., Рындина И.В., Зиниша О.С. Трансформация институционально-инфраструктурной среды российского рынка финансовых услуг в условиях глобализации // Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2012. – № 6(96). – c. 30-39.
6. Глазьев С.Ю. Потенциальные возможности роста Российской экономики и денежно-кредитная политика Банка России // Экономические и социальные перемены: факты, тенденции, прогноз. – 2018. – № 5. – c. 30-48. – doi: 10.15838/esc.2018.5.59.2 .
7. Дудко К.В. Формирование принципов устойчивого развития в деятельности кредитных учреждений // Экономические и гуманитарные науки. – 2018. – № 2(313). – c. 54-61.
8. Желтоносов В.М., Зиниша О.С., Филатова В.В. Финансовый капитал в условиях системной недостаточности ликвидности рынка финансовых услуг // Финансы и кредит. – 2009. – № 23(359). – c. 60-67.
9. Зернова Е.Л. Стратегический менеджмент в системе управления коммерческим банком // Международный научно-исследовательский журнал. – 2020. – № 2-2(92). – c. 117-121. – doi: 10.23670/IRJ.2020.92.2.056 .
10. Зернова Л.Е. Проблемы и пути совершенствования деятельности коммерческих банков. / Монография. - М., 2018. – 256 c.
11. Карартынян А.А., Родин Д.Я., Зиниша О.С., Полковников А.Е. Проблемы внедрения цифровых активов в современный платежный оборот // Креативная экономика. – 2021. – № 5. – c. 2033-2048. – doi: 10.18334/ce.15.5.112018 .
12. Носова Т.П., Симонянц Н.Н. Структурирование рынка финансовых услуг в условиях цифровизации. / В книге: Год науки и технологий 2021. Сборник тезисов по материалам Всероссийской научно-практической конференции. - Краснодар: Кубанский государственный аграрный университет имени И.Т. Трубилина, 2021. – 368 c.
13. Обзор Российского финансового сектора и финансовых инструментов. Банк России. [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/Collection/Collection/File/32168/overview _2020.pdf (дата обращения: 14.01.2022).
14. Матвеев А.С., Перебейнос Е.В., Зиниша О.С. Банковский бизнес в условиях цифровизации // Вектор экономики. – 2021. – № 5(59).
15. Родин Д.Я. Формирование стратегии устойчивого развития коммерческого банка: теория,методология, практика. / Диссертация на соискание ученой степени доктора экономических наук. - Краснодар, 2012. – 408 c.
16. Родин Д.Я., Сурина И.В. Формирование и продвижение финансовых инноваций банковского института на банковском рынке кредитных услуг // Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2015. – № 22(256). – c. 17-30.
17. Родин Д.Я, Карартынян А.А., Зиниша О.С., Симонянц Н.К. Роль банковских институтов в финансовом обеспечении устойчивого развития региональной экономики // Экономика, предпринимательство и право. – 2021. – № 6. – c. 1345-1360. – doi: 10.18334/epp.11.6.112265 .
18. Родин Д.Я., Самойленко М.П. Современные проблемы реализации денежно-кредитной политики в условиях финансовой глобализации // Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2014. – № 8(194). – c. 2-10.
19. Родин Д.Я., Глухих Л.В. Развитие банковских инноваций, основанных на оптимизации бизнес-процессов коммерческого банка // Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2013. – № 32(170). – c. 2-10.
20. Стрельников В.В., Гайдук В.И., Буяльский И.П., Ачох Ю.Р. Природно-экологический каркас как основа органзационно-правовых механизмов устойчивого развития региона // Международный сельскохозяйственный журнал. – 2019. – № 2. – c. 31-33. – doi: 10.24411/2587-6740-2019-12023 .
21. Сторчакова В.Г., Носова Т.П. Перспективы развития банковской деятельности на финансовом рынке в современных условиях // Экономика и бизнес: теория и практика. – 2021. – № 4(74). – c. 169-171. – doi: 10.24412/2411-0450-2021-4-2-169-171 .
22. Эскиндаров М.А., Масленников В.В., Абрамова М.А. и др. Современная архитектура финансов России. / Коллективная монография. - М.: Когито-Центр, 2020. – 488 c.
23. Сорос Дж. Новая глобальная финансовая архитектура // Вопросы экономики. – 2020. – № 12. – c. 56-85.
24. Сурина И.В., Симонянц Н.Н., Носова Т.П. Инфраструктура рынка розничного кредитования в россии: характеристика основных элементов // Экономика и предпринимательство. – 2018. – № 4(93). – c. 57-62.
Страница обновлена: 23.12.2025 в 16:58:37
Download PDF | Downloads: 33 | Citations: 4
The banking management system development amidst the ESG strategic paradigm
Rodin D.Y., Karartynyan A.A., Zinisha O.S., Nosova T.P.Journal paper
Journal of Economics, Entrepreneurship and Law
Volume 12, Number 2 (February 2022)
Abstract:
Banking institutions are the driver of economic growth and sustainable development of the sectoral economy. The bank influences future economic growth trajectories. Therefore, the issues of strategic transition from a business model of a private-corporate management system to a business model of socially responsible management are of particular relevance. In the study, the authors identified the key characteristics of the business models of sustainable development banks, thereby showing that in modern conditions the banking business will be able to develop in the financial services market if it adheres not only to commercial targets in the form of profit, maintaining the rate of return on capital, increasing assets, but also the principles of omnichannel and ecosystem. The authors have developed strategic models of banking management and development trajectories in the financial services market. A preventive assessment of the banks' ability to make the transition from universal banks to digital business models of sustainable development was carried out.
Keywords: ecosystem, omnichannel, business model, banking institution, sustainable development, eco-innovation
JEL-classification: O31, G21, Q01
References:
Anisimova 3.M. (2013). Povyshenie effektivnosti strategicheskogo bankovskogo menedzhmenta v sovremennyh usloviyakh [Improving the effectiveness of strategic banking management in modern conditions]. Trendy i upravlenie. (4). 83-102. (in Russian).
Anisimova Z.M. (2013). Osobennosti strategicheskogo bankovskogo menedzhmenta otdelnyh kommercheskikh bankov [Special features of strategic banking management of some commercial banks]. Vestnik Evraziyskoy akademii administrativnyh nauk. (3(24)). 109-119. (in Russian).
Dudko K.V. (2018). Formirovanie printsipov ustoychivogo razvitiya v deyatelnosti kreditnyh uchrezhdeniy [Formation of the principles of sustainable development in the activities of credit institutions]. Economic and Human Sciences. (2(313)). 54-61. (in Russian).
Eskindarov M.A., Maslennikov V.V., Abramova M.A. i dr. (2020). Sovremennaya arkhitektura finansov Rossii [Modern architecture of finance in Russia] M.: Kogito-Tsentr. (in Russian).
Glazev S.Yu. (2018). Potentsialnye vozmozhnosti rosta Rossiyskoy ekonomiki i denezhno-kreditnaya politika Banka Rossii [Potential opportunities for the growth of the Russian economy and the monetary policy of the Bank of Russia]. Economic and Social Changes: Facts, Trends, Forecast. 11 (5). 30-48. (in Russian). doi: 10.15838/esc.2018.5.59.2 .
Gudakova L.V., Ryndina I.V., Zinisha O.S. (2012). Transformatsiya institutsionalno-infrastrukturnoy sredy rossiyskogo rynka finansovyh uslug v usloviyakh globalizatsii [Transformation of the institutional and infrastructural environment of the Russian financial services market in the context of globalization]. Financial Analytics: Science and Experience. (6(96)). 30-39. (in Russian).
Karartynyan A.A., Rodin D.Ya., Zinisha O.S., Polkovnikov A.E. (2021). Problemy vnedreniya tsifrovyh aktivov v sovremennyy platezhnyy oborot [Problems of introducing digital assets into modern payment turnover]. Creative economy. 15 (5). 2033-2048. (in Russian). doi: 10.18334/ce.15.5.112018 .
Matveev A.S., Perebeynos E.V., Zinisha O.S. (2021). Bankovskiy biznes v usloviyakh tsifrovizatsii [Banking business in the context of digitalization]. Vectoreconomy. (5(59)). (in Russian).
Nosova T.P., Simonyants N.N. (2021). Strukturirovanie rynka finansovyh uslug v usloviyakh tsifrovizatsii [Structuring the financial services market in the context of digitalization] Krasnodar: Kubanskiy gosudarstvennyy agrarnyy universitet imeni I.T. Trubilina. (in Russian).
Rodin D.Ya, Karartynyan A.A., Zinisha O.S., Simonyants N.K. (2021). Rol bankovskikh institutov v finansovom obespechenii ustoychivogo razvitiya regionalnoy ekonomiki [The role of banking institutions in the financial support of the sustainable development of the regional economy]. Journal of Economics, Entrepreneurship and Law. 11 (6). 1345-1360. (in Russian). doi: 10.18334/epp.11.6.112265 .
Rodin D.Ya. (2012). Formirovanie strategii ustoychivogo razvitiya kommercheskogo banka: teoriya,metodologiya, praktika [Formation of a strategy for the sustainable development of a commercial bank: theory, methodology, practice] Krasnodar. (in Russian).
Rodin D.Ya., Glukhikh L.V. (2013). Razvitie bankovskikh innovatsiy, osnovannyh na optimizatsii biznes-protsessov kommercheskogo banka [Development of banking innovations based on optimization of business processes of a commercial bank]. Financial Analytics: Science and Experience. (32(170)). 2-10. (in Russian).
Rodin D.Ya., Samoylenko M.P. (2014). Sovremennye problemy realizatsii denezhno-kreditnoy politiki v usloviyakh finansovoy globalizatsii [Modern problems of monetary policy implementation in the context of financial globalization]. Financial Analytics: Science and Experience. (8(194)). 2-10. (in Russian).
Rodin D.Ya., Surina I.V. (2015). Formirovanie i prodvizhenie finansovyh innovatsiy bankovskogo instituta na bankovskom rynke kreditnyh uslug [Formation and promotion of financial innovation of the banking institution in the banking market of credit services]. Financial Analytics: Science and Experience. (22(256)). 17-30. (in Russian).
Soros Dzh. (2020). Novaya globalnaya finansovaya arkhitektura [The New Global Financial Architecture]. Voprosy Ekonomiki. (12). 56-85. (in Russian).
Storchakova V.G., Nosova T.P. (2021). Perspektivy razvitiya bankovskoy deyatelnosti na finansovom rynke v sovremennyh usloviyakh [Prospects for the development of banking in the financial market in modern conditions]. Economics and business: theory and practice. (4(74)). 169-171. (in Russian). doi: 10.24412/2411-0450-2021-4-2-169-171 .
Strelnikov V.V., Gayduk V.I., Buyalskiy I.P., Achokh Yu.R. (2019). Prirodno-ekologicheskiy karkas kak osnova organzatsionno-pravovyh mekhanizmov ustoychivogo razvitiya regiona [Natural and ecological framework as a basis for organizational and legal mechanisms of region's sustainable development]. International Agricultural Journal. (2). 31-33. (in Russian). doi: 10.24411/2587-6740-2019-12023 .
Surina I.V., Simonyants N.N., Nosova T.P. (2018). Infrastruktura rynka roznichnogo kreditovaniya v rossii: kharakteristika osnovnyh elementov [Retail lending market infrastructure in Russia: characteristics of the main elements]. Journal of Economy and Entrepreneurship. (4(93)). 57-62. (in Russian).
Zernova E.L. (2020). Strategicheskiy menedzhment v sisteme upravleniya kommercheskim bankom [Strategic management in commercial bank management system]. International Research Journal. (2-2(92)). 117-121. (in Russian). doi: 10.23670/IRJ.2020.92.2.056 .
Zernova L.E. (2018). Problemy i puti sovershenstvovaniya deyatelnosti kommercheskikh bankov [Problems and ways to improve the activities of commercial banks] M.. (in Russian).
Zheltonosov V.M., Zinisha O.S., Filatova V.V. (2009). Finansovyy kapital v usloviyakh sistemnoy nedostatochnosti likvidnosti rynka finansovyh uslug [Financial capital in conditions of systemic lack of liquidity of the financial services market]. Finance and credit. (23(359)). 60-67. (in Russian).