Применение риск-ориентированного подхода в целях противодействия хищениям денежных средств с использованием информационно-коммуникационных технологий как этап ситуационного анализа
Кирилюк М.А.1 
1 Управление МВД России по городу Великий Новгород, Великий Новгород, Россия
Статья в журнале
Экономическая безопасность (РИНЦ, ВАК)
опубликовать статью | оформить подписку
Том 9, Номер 8 (Август 2026)
Аннотация:
В данной статье автор даёт обоснование применения риск-ориентированного подхода к противодействию хищениям денежных средств с использованием информационно-коммуникационных технологий в качестве этапа ситуационного анализа для обеспечения экономической безопасности. Методология базируется на положениях Стратегии национальной безопасности РФ, анализе нормативно-правовых актов и статистических данных ГИАЦ МВД России, а также на авторской классификации объектов, создающих условия для совершения дистанционных мошенничеств. В качестве результата выявлены экономические, социальные и политические последствия указанных преступлений, предложена оригинальная категоризация объектов риска, а также разработаны критерии и порядок отнесения к категориям риска для кредитных организаций, операторов связи, торговых интернет-площадок и агрегаторов финансовых услуг. Автор адаптирует риск-ориентированный подход, традиционно применяемый к контролируемым объектам, к анализу уязвимых технологий и потенциальных жертв. Предложенный подход позволяет осуществить приоритезацию контрольных мероприятий, повысить эффективность профилактики дистанционного мошенничества и снизить ущерб от преступлений в сфере информационно-коммуникационных технологий.
Ключевые слова: экономическая безопасность, риск-ориентированный подход, хищение денежных средств, оценка рисков
JEL-классификация: K42, G32, D81, M15, O33
Источники:
2. Боташева Л. Х. Особенности применения риск-ориентированного подхода в сфере противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем в США и Канаде // Вестник Евразийской науки. – 2023.
3. Ермичева Н. П. Риск-ориентированный подход в деятельности федеральной службы по финансовому мониторингу // Вестник Евразийской науки. – 2024.
4. Каранина Е. В., Котанджян А. В., Коршунов В. Л. Риск-ориентированный подход к оценке информационно-цифровой составляющей экономической безопасности субъектов малого предпринимательства // Проблемы анализа риска. – 2025. – № 1. – c. 34–45.
5. Кирилюк М. А. Внедрение риск-ориентированного подхода как ключевого элемента противодействия хищениям денежных средств с использованием информационно-коммуникационных технологий // Современная экономика: глобальные тренды и приоритеты устойчивого развития: Сборник трудов VIII Национальной научно-практической конференции. Санкт-Петербург, 2025. – c. 157-160.
6. Кирилюк М. А., Литвиненко А. Н. Феномен доверия как ресурс и уязвимость экономической безопасности в контексте эволюции форм мошенничества // Russian Journal of Management. – 2025. – № 9. – c. 139-159. – doi: 10.29039/2500-1469-2025-13-9-139-159.
7. Макеев А. И. Совершенствование критериев отнесения объектов федерального государственного контроля (надзора) за соблюдением трудового законодательства к определенной категории риска // Социально-трудовые исследования. – 2025. – № 3. – c. 117-131. – doi: 10.34022/2658-3712-2025-60-3-117-131.
8. Постановление Правительства РФ от 17 августа 2016 г. № 806 «О применении риск-ориентированного подхода при организации отдельных видов государственного контроля (надзора) и внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации». [Электронный ресурс]. URL: https://base.garant.ru/71473944/ (дата обращения: 02.05.2026). URL: https://base.garant.ru/71473944/ (дата обращения: 02.05.2026).
9. Указ Президента РФ от 2 июля 2021 г. № 400 «О Стратегии национальной безопасности Российской Федерации». [Электронный ресурс]. URL: https://base.garant.ru/401425792/ (дата обращения: 30.04.2026). URL: https://base.garant.ru/401425792/ (дата обращения: 30.04.2026).
10. Федеральный закон от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». [Электронный ресурс]. URL: https://base.garant.ru/74449814/ (дата обращения: 02.05.2026).
11. Черецких А. В. Противодействие негативным методам социальной инженерии // Виктимология. – 2023. – № 4. – c. 474-484. – doi: 10.47475/2411-0590-2023-10-4-474-484.
Страница обновлена: 25.08.2026 в 16:47:15
Application of a risk-based approach to countering the embezzlement using information and communication technologies as a stage of situational analysis
Kiriliuk M.A.Journal paper
Economic security
Volume 9, Number 8 (August 2026)
Abstract:
The article provides a justification for the application of a risk-based approach to the embezzlement using information and communication technologies as a stage of situational analysis to ensure economic security. The methodology is based on the provisions of the National Security Strategy of the Russian Federation, the analysis of regulatory legal acts and statistical data of the Main Information and Analytical Center of the Ministry of Internal Affairs of the Russian Federation, as well as on the author's classification of objects that create conditions for remote fraud. As a result, the economic, social and political consequences of these crimes were identified, an original categorization of risk objects was proposed, and criteria and procedures for categorizing risk for credit institutions, telecom operators, online trading platforms and financial service aggregators were developed. The author adapts the risk-based approach traditionally applied to controlled facilities to the analysis of vulnerable technologies and potential victims. The proposed approach makes it possible to prioritize control measures, increase the effectiveness of remote fraud prevention and reduce the damage caused by crimes in the field of information and communication technologies.
Keywords: economic security, risk-based approach, embezzlement, risk assessment
JEL-classification: K42, G32, D81, M15, O33
References:
Baturina E. V., Litvinenko A. N. (2025). The Risk-Oriented Approach to the Study of the Shadow Economy. Economic policy and national security. (2). 39–52.
Botasheva L. Kh. (2023). Features of the Application of a Risk-Based Approach in the Field of Combating Money Laundering in the USA and Canada. Bulletin of Eurasian Science. 15
Cheretskikh A. V. (2023). CounterIng Negative Social Engineering Techniques. Victimology. 10 (4). 474-484. doi: 10.47475/2411-0590-2023-10-4-474-484.
Ermicheva N. P. (2024). Risk-Based Approach in the Activities of Federal Financial Monitoring Service. Bulletin of Eurasian Science. 16
Karanina E. V., Kotandzhyan A. V., Korshunov V. L. (2025). Risk-Oriented Approach to Assessing the Information and Digital Component of Economic Security of Small Business Entities. Problems of risk analysis. 22 (1). 34–45.
Kirilyuk M. A. (2025). Implementation of a risk-based approach as a key element of countering money theft using information and communication technologies Modern economy: global trends and priorities of sustainable development. 157-160.
Kirilyuk M. A., Litvinenko A. N. (2025). The Phenomenon of Trust as a Resource and a Vulnerability of Economic Security in the Context of Evolution of Forms of Fraud. Russian Journal of Management. 13 (9). 139-159. doi: 10.29039/2500-1469-2025-13-9-139-159.
Makeev A. I. (2025). Improvement of Criteria for Assigning Objects of Federal State Control (Supervision) over Compliance with Labor Legislation to a Certain Risk Category. Social and labor research. (3). 117-131. doi: 10.34022/2658-3712-2025-60-3-117-131.