Features of the risk management system of innovative projects of companies

Введение. Актуальность исследования особенностей управления рисками в инновационных проектах компаний обусловлена глобализацией рынков, тенденцией к инновациям и цифровой трансформацией. В этой связи компании сталкиваются с новыми вызовами и угрозами, требующие сохранения конкурентных преимуществ и устойчивого развития. Инновационная деятельность является ключевым фактором, способствующим как выживанию, так и росту компании. Поэтому правильная организация риск-менеджмента для каждого проекта становится особенно важной. Следует отметить, что любой инновационный проект сопряжен с высокой степенью неопределенности. В связи с этим компаниям необходимо разрабатывать стратегии по минимизации рисков и внедрять адаптивные системы управления, которые смогут оперативно реагировать на изменения как во внешней, так и во внутренней среде.

В настоящее время традиционные методы управления рисками часто оказываются недостаточными для реализации инновационных концептов. Поэтому компании начинают использовать новые подходы и инструменты для анализа ситуации и оценки рисков. В этом контексте исследование особенностей систем управления рисками инновационных проектов позволяет выявить специфические факторы, способствующие успешной реализации проектов, а также выбрать оптимальные отраслевые технологии. Это подчеркивает, как теоретическую, так и практическую значимость данной работы в области управления рисками, поскольку она предлагает рекомендации для компаний, направленные на оптимизацию процессов управления инновациями, их планирование и оценку экономической эффективности.

Цель исследования – проанализировать и систематизировать особенности управления рисками в инновационных проектах для создания действенных стратегий по предотвращению угроз и снижения их негативных последствий.

Понятие и сущность системы управления рисками инновационных проектов компаний. Комплексность системы управления рисками инновационных проектов компаний позволяет всесторонне идентифицировать, анализировать, оценивать и уменьшать риски в процессе внедрения идей, технологий и продуктов. Внешняя бизнес-среда стремительно меняется, поэтому инновационная политика предприятия может рассматриваться как определяющее конкурентное преимущество. Реализация инновационного проекта сопровождается постоянным мониторингом рисков, оценка которых влияет на принимаемые управленческие решения. Поэтому особенно важно рассматривать управление рисками как один из этапов стратегического планирования, что дает возможность как прогнозировать потенциальные внешние и внутренние угрозы, так и своевременно на них реагировать [11].

Сущность системы управления рисками выражается в выявлении, структурировании рисков, определении степени их приоритетности для предприятия, оценке их стоимости в случае реализации того или иного принимаемого решения, сценария развития событий на рынке инновационных проектов. На первом этапе внутренние и внешние риски с помощью инструментов систематического анализа проходят идентификацию, описываются все возможные критические ситуации, обусловленные конкретным риском [15]. Оценивается степень риска, частота его наступления. Безусловно, в условиях создания и реализации инновационного проекта цена риска для бюджета предприятия, инвесторов и партнеров может быть особенно высока. Кроме того, необходимо применять методы мониторинга ситуации, инструменты и алгоритмы оптимизации уровня риска, чтобы предотвратить его наступление или снизить возможный ущерб.

Риски оцениваются с количественной и качественной точки зрения, в том числе, исходя из данных финансовых отчетов предприятия. Как важнейшие инструменты рассматриваются SWOT-анализ, PESTEL-анализ, а также участие команды проекта в мозговом штурме, чтобы на ранней стадии жизненного цикла проекта определиться с потенциальными для него угрозами. Идентификация индивидуальных и совокупных рисков продолжается их анализом, чтобы оценить степень каждой угрозы. В связи с чем можно воспользоваться инструментами качественных и количественных методов оценки, от матрицы рисков до сценарного анализа и метода Монте-Карло. Проведение тщательного анализа позволяет сделать выводы о том, как и когда может проявиться риск, а в ходе количественной оценки определяется цена риска [8]. Анализ способствует формированию портфеля рисков, на основе которого определяется стратегия реагирования.

Следующий важный этап состоит в разработке мер реагирования на риски. К примеру, компания может использовать положительное воздействие неопределенности на определенный проект, рассматривая риск как потенциальное преимущество. Тем не менее, чаще всего предпринимаются меры для снижения угроз, их предотвращения и минимизации негативных последствий для качества, бюджета и других аспектов проекта.

Действительно, компания может воспользоваться различными стратегиями реагирования на риски, в зависимости от степени и неизбежности последних. В частности, проект может быть отменен, кардинально пересмотрен, риски могут разделяться между контрагентами. А при стратегии принятия риска компания принимает решение не отказываться от реализации проекта. Стратегия реагирования определяется множеством факторов, уровнем риска, его влиянием на проект и общей корпоративной стратегией. Как было отмечено ранее, технологические риски могут быть разделены с третьей стороной, партнерами компании. Другой подход заключается в инвестировании в научные исследования для снижения рисков перед внедрением инноваций.

Завершающий этап системы управления рисками состоит в организации постоянного мониторинга и контроля, чтобы отслеживать динамику среды, возможные рисковые ситуации, и вносить коррективы в стратегию управления. Как уже отмечалось, инновационные проекты особенно уязвимы к непредвиденным обстоятельствам, что требует оперативности в принятии новых управленческих решений. Организация эффективного мониторинга осуществляется на основе различных показателей и метрик, чтобы реагирование было своевременным и адекватным ситуации. В частности, такой подход позволяет адаптировать применяемую стратегию управления рисками к изменившимся условиям [14].

Таким образом, в текущих условиях инновационные проекты могут быть успешно реализованы компаниями, способными прогнозировать, анализировать угрозы, управлять рисками, оценивать свои сильные/слабые стороны, резервы и ограничения, адекватно взаимодействовать с партнерами и быть готовыми разделить ответственность за совокупный риск.

Методы управления рисками инновационных проектов компаний. В условиях значительной неопределенности и изменений на рынке, где инновации продолжают играть ключевую роль в конкурентоспособности компании и её лидерстве в определенной нише, разработка и применение эффективных методов управления рисками становится важным инструментом для поддержания экономической эффективности через реализацию актуальных инновационных проектов [12].

Один из популярных и действенных подходов к управлению рисками – это качественный анализ, базирующийся на экспертных мнениях и интуитивных оценках участников инновационного процесса, а также на создании карты рисков. Этот метод позволяет выявлять риски на ранних стадиях жизненного цикла проекта, однако его субъективная природа может привести к ошибкам в оценке отдельных аспектов рисков. Качественный анализ можно провести с помощью SWOT-анализа, оценки сильных/слабых сторон и уязвимостей, методе мозгового штурма, который позволяет разработать меры реагирования, обнаружить неочевидные угрозы. Проведение качественного анализа, как правило, является первоначальным этапом работы с индивидуальными и совокупными рисками компании при создании и реализации проекта. Стоит отметить также, что степень того или иного риска может меняться в зависимости от стадии инновационного проекта. После чего он проходит оценку количественными методами анализа рисков [6].

Речь идет о статистических и математических подходах, предназначенных для того, чтобы спрогнозировать появление риска, его последующее влияние. В частности, может быть использован метод случайных чисел, чтобы смоделировать различные сценарии и оценить вероятностные распределения. То есть, определить точку безубыточности и запас прочности. Также можно воспользоваться методом имитационного моделирования с оценкой финансово-экономических показателей компании. При применении метода анализа чувствительности можно поочередно рассмотреть ключевые переменные, и их влияние на проект. Перечисленные методы хорошо зарекомендовали себя в условиях высокой неопределенности, что жизненно важно для реализации инновационного проекта, в котором изначально присутствуют определенные риски [17].

Важный аспект управления рисками состоит в создании портфеля рисков, на основе которого разрабатываются стратегии и меры реагирования. В этом случае можно воспользоваться методом матрицы рисков, с визуализацией и классификацией, градацией рисков в зависимости от критерия вероятности возникновения угрозы и ее степени для конкретного проекта. При таком подходе ресурсы распределяются более эффективно, как и зоны ответственности.

Систематизированная информация дает возможность разработать стратегии реагирования, включающие меры по снижению вероятности возникновения рисков, а также действия, направленные на минимизацию их последствий или удержание рисков в приемлемых рамках, чтобы процесс проекта мог продолжаться. Как уже упоминалось, компания имеет возможность избежать угроз, распределить риски с партнерами, минимизировать их или принять, продолжая работу над проектом с учетом различных факторов, особенно внешней среды. Безусловно, уклонение от риска может привести к отказу от инновационных инициатив. Например, проект может быть остановлен из-за того, что поставщики были признаны ненадежными партнерами, или из-за опасений выхода с инновациями на совершенно новые рынки сбыта без должной подготовки. При снижении риска важно внедрить эффективную систему безопасности и контроля, локализовать риски, разделить ответственность за проект с другими заинтересованными сторонами.

Мониторинг и управление рисками дает возможность регулярно проводить аудит рисков для корректировки стратегии управления в соответствии с изменяющимися условиями. Для этого можно использовать систему индикаторов и метрик, что позволяет быстро реагировать на изменения в окружающей среде и вносить необходимые изменения в будущие планы [5]. Очевидно, что такие процессы требуют активных и открытых коммуникаций со всеми участниками взаимодействия [3].

Современный подход к управлению рисками инновационных проектов опирается на систему управления проектами с ПО для анализа данных и платформой для совместной работы специалистов. С помощью данных инструментов автоматизируются процессы управления рисками, задачами, улучшается коммуникация и повышается общая эффективность управления [7]. При непрерывном процессе идентификации, анализа и планирования мер реагирования на потенциальные угрозы компании получают важное конкурентное преимущество.

Обоснование стадий развития системы управления рисками инновационных проектов компаний. Развитие корпоративных систем управления рисками (СУР) прошло через определенные стадии, от учета обнаруженных рисков до формирования многоаспектной системы планирования и управления рисками в ходе реализации инновационных проектов. Сегодня риск-менеджмент на предприятии – это не просто исследование той или иной группы риска, а охват всего спектра групп и видов риска, управление интегрированным риском. Таким образом, стратегия управления рисками, которая раньше могла быть консервативной и заключаться в избегании рисков, что означало отказ от проекта, теперь предполагает активное управление рисками и использование их как возможностей для роста. Это делается с учетом их значимости или незначительности в пределах допустимого уровня толерантности к риску [10].

Создание СУР начинается со сбора информации о рисках, относящихся к конкретному проекту. В связи с чем целесообразно вводить в штат должности риск-менеджера. Кроме того, такие полномочия могут получить специалисты уже существующего подразделения компании. Все процедуры, включая контрольные, стандартизируются, внедряются регламенты и методики работы с рисками. Компания принимает политику и стратегию управления инновационными рисками. Задача компонентов СУР состоит в бесперебойном функционировании, с охватом деятельности значительной части персонала, занятой на проекте. Важно документировать и регламентировать все запланированные и реализованные процедуры управления рисками с оценкой их последствий. Развитие СУР невозможно без соответствия международным стандартам.

Важно установить процедуры внутреннего контроля, разработать отчеты по управлению рисками и сосредоточиться на нескольких ключевых показателях, включая толерантность к риску, оценку риск-аппетита и его объем [4]. Целью при этом является не столько минимизация рисков, сколько грамотное управление ими. Продвинутый уровень системы подразумевает осуществление верификации СУР как отвечающей всем требованиям [9]. Такой подход позволит усилить внутренний контроль СУР. Система является адаптивной структурой: с изменением вызовов среды – меняются ее «настройки» и индикаторы. На данном этапе целью системы является управление интегрированным риском.

СУР с достаточным уровнем зрелости имеет следующие признаки:

– компания использует СУР, созданную на основе международных стандартов COSO, FERMA, ISO 31000;

– в компании установлены автоматизированные системы управления рисками (TeamMate, TeamRisk, Oracle Internal Controls Manager и др.);

– в компании утверждены внутренние стандарты, методические рекомендации, предназначенные для унификации её деятельности, обеспечивающие прозрачность управления рисками, что особенно важно для акционеров и стейкхолдеров;

– в компании на постоянной основе обновляются инструменты управления интегрированным риском, способствующие оценке эффективности и контроля системы;

– компания имеет систему внутреннего контроля управления рисками.

СУР также основывается на создании единой корпоративной политики и стратегии управления рисками. Цель стратегии заключается в обеспечении:

– четкости распределения функциональных обязанностей в подразделениях компании в сфере риск-менеджмента;

– комплексности и непрерывности, с охватом бизнес-процессов на всех уровнях управления;

– единства методологии, когда процесс строится на основе единых подходов и стандартов;

– прозрачности действий для всех участников проекта;

– постоянного развития работы с рисками в ходе реализации проектной деятельности.

Проблемы и перспективы систем управления рисками инновационных проектов компаний. Чтобы адаптироваться к изменениям рынка, компания должна эффективно управлять рисками при воплощении в жизнь инновационных проектов. Данная система – способ не только развиваться в условиях неопределенности, но и оптимизировать бизнес-процессы, улучшать качество принимаемых управленческих решений.

Первый этап анализа подтверждает высокие индивидуальные и совокупные риски создания инновационных проектов. Внутренние факторы, способствующие увеличению неопределенности, включают недостаток информации о новых технологических решениях, ошибочные прогнозы спроса и предложения, отсутствие подготовки у сотрудников, проблемы в организационной культуре и низкую адаптивность команды. Внешние факторы также разнообразны: от природных и климатических условий до изменений в рыночной среде, новых законодательных инициатив и экономической нестабильности. Все это в совокупности влияет на жизнеспособность инновационного проекта [2].

Системы управления рисками относительно инновационных проектов функционируют, в том числе, на основе традиционных методов управления рисками, включая этапы идентификации, анализа, оценки и мониторинга рисков. Однако в современных условиях эти инструменты должны соответствовать специфическим требованиям, связанным с реализацией инновационных проектов. Важно эффективно применять как количественные, так и качественные методы оценки рисков, выявляя потенциальные угрозы и оценивая их влияние на проект. В частности, применение методов сценарного анализа и моделирования позволяет существенно улучшить точность прогнозирования результатов, что способствует разработке более эффективных стратегий для реагирования на риски [13].

Просто наличие инструментов не является достаточным – необходимо их внедрение в стратегическое планирование и операционные процессы компании. Управление рисками должно быть связано с другими ключевыми аспектами работы организации, занимающейся реализацией инновационных проектов. Также крайне важно иметь квалифицированный персонал, способный к совместной работе, проявляющий инициативу и самостоятельность, обладающий креативным и системным мышлением, а также всеми необходимыми компетенциями, включая цифровые навыки [1].

Перспективы развития систем управления рисками в инновационных проектах также связаны с внедрением цифровых технологий и аналитики больших данных. Сегодня используются информационные системы и алгоритмы машинного обучения, что позволяет улучшать идентификацию и оценку рисков, повышать уровень их предсказуемости. Важна также сформированность культуры управления рисками на уровне всей организации. Персонал компании обязан пройти обучение, а среда для разработки проекта должна быть инновационной и способствовать открытой коммуникации между участниками. Это поможет снизить негативные последствия при реализации различных сценариев и воспринимать риски как источник возможностей [16].

Таким образом, проблемы и возможности систем управления рисками в инновационных проектах компаний зависят от их способности постоянно обучаться, адаптироваться и внедрять новые технологии и методы в управлении рисками. Без сомнения, процессы глобализации и технологического развития требуют от компаний, стремящихся занять лидирующие позиции в своей отрасли, эффективного и гибкого подхода к управлению рисками.

Заключение

В заключение следует подчеркнуть, что успех современных компаний, увеличение прибыли, расширение бизнеса и переход на новый уровень в значительной степени зависят от эффективного и комплексного управления рисками при создании портфеля инновационных и инвестиционных проектов, которые отличаются высокой степенью неопределенности. Это подразумевает, что организациям необходимо использовать не только традиционные методы для выявления и оценки рисков, но и внедрять интегрированные и адаптивные системы, способствующие оперативному информированию о рисковых ситуациях, а также внутренних и внешних угрозах. Сегодня корпоративные системы управления рисками не только снижают угрозы, но и содействуют разработке сложных стратегий управления совокупными рисками. Поэтому риски, связанные с качеством, содержанием, стоимостью и сроками проектов, практически неизменно сопровождают процессы инновации, что делает их важным фактором для роста и трансформации бизнеса, особенно при реализации концепции приемлемого риска.

Культура управления рисками в организации формируется с учетом развития персонала, обучения сотрудников и оценки их навыков, в том числе с использованием современных технологий, особенно в сфере коммуникаций, а также возможностей искусственного интеллекта, машинного обучения и аналитики данных. Эти инструменты позволяют прогнозировать и анализировать риски, возникающие из различных источников, таких как клиенты и поставщики, а также оперативно реагировать на изменения рыночной ситуации и потребительского спроса. Управление рисками должно учитывать операционные риски, что подчеркивает важность интеграции данной концепции в стратегическое планирование компании.

На сегодняшний день перспективы совершенствования систем управления рисками в рамках реализации инновационных проектов связаны с разработкой гибких и адаптивных подходов, способных учитывать разнообразные источники неопределенности. Эти источники могут охватывать финансово-экономические, организационные, технические и правовые риски. Для этого применяются методы имитационного моделирования и создание карт рисков, что способствует повышению устойчивости бизнеса в условиях рыночной непредсказуемости. Эффективное управление рисками, а также организация их контроля и мониторинга позволяют компании выбрать стратегию реализации инновационного проекта, сосредоточенную на снижении как самих угроз, так и их последствий. Успех современных инновационных проектов на рынке во многом зависит от способности компании прогнозировать и оценивать риски, а также грамотно управлять ими в соответствии с корпоративной бизнес-стратегией.