Контроль банками своих клиентов по 115-ФЗ

Верников В.А.¹, Коноваленко И.Е.²
¹ Институт социальных наук, Россия, Москва
² Российский экономический университет имени Г.В. Плеханова, Россия, Москва

Скачать PDF | Загрузок: 5 | Цитирований: 3

Статья в журнале

Экономика и социум: современные модели развития ^(РИНЦ)
опубликовать статью

Том 11, Номер 4 (Октябрь-декабрь 2021)

Цитировать:
Верников В.А., Коноваленко И.Е. Контроль банками своих клиентов по 115-ФЗ // Экономика и социум: современные модели развития. – 2021. – Том 11. – № 4. – С. 329-356. – doi: 10.18334/ecsoc.11.4.114052.

Эта статья проиндексирована РИНЦ, см. https://elibrary.ru/item.asp?id=48444597
Цитирований: 3 по состоянию на 30.01.2024

Аннотация:
Эта статья предназначена, для того чтобы представить широкому кругу организаций, ИП о видах, методах и признаках контроля банками но она не является проводником введением в мир внутреннего контроля. Освещение в данной статье предполагает общее понимание основных моментов контроля, которые предусмотрены Законом № 115-ФЗ со стороны банков своих клиентов. Концентрируясь на установленных движущих силах, которые затрагивают практику контроля банками своих клиентов – это исследование выдвинуло на первый план важность обеспечить ценной информацией компании, а именно, в каких случаях обязаны идентифицировать банки и какие последствия для организации или ИП могут быть по результатам идентификации

Ключевые слова: Банки, клиенты, контроль, идентификация, информация, сведения, признаки, отказ, операции с наличными, корпоративные карты, оперативный контроль, обязательный контроль, черный список

Источники:

1. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 № 115-ФЗ (в ред. от 19.11.2021 № 370-ФЗ)
2. Федеральный закон "Об электронной подписи" от 06.04.2011 № 63-ФЗ (в ред. от 11.06.2021 № 170-ФЗ)
3. Положение Банка России от 15.10.2015 « 499-П (ред. от 05.10.2021) «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Зарегистрировано в Минюсте России 04.12.2015 № 39962)
4. Указание Банка России от 20.07.2016 № 4077-У (ред. от 15.07.2021) «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции» (Зарегистрировано в Минюсте России 15.08.2016 № 43228)
5. Указание Банка России от 30.03.2018 № 4760-У (ред. от 24.12.2019) «О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации» (Зарегистрировано в Минюсте России 05.04.2018 № 50658)
6. Методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (утв. Банком России 21.07.2017 № 18-МР)
7. Методические рекомендации о применении кредитными организациями повышенного размера комиссионного вознаграждения (утв. Банком России 12.02.2020 № 2-МР)
8. Письмо Банка России от 15 июня 2017 года № ИН-014-12/29 Об учете информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до поднадзорных организаций, при определении степени (уровня) риска клиента
9. Письмо Банка России от 12 сентября 2018 г. № ИН-014-12/61 «Информационное письмо по вопросам применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части функционирования механизма реабилитации клиентов»
10. Постановление Арбитражного суда Московского округа от 29.01.2018 № Ф05-20342/2017 по делу № А40-41305/17
11. Письмо Росфинмониторинга от 15.02.2019 № 04-02-01/3276
12. Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И (ред. от 02.02.2021) «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 № 32813)
13. Буров В.Ю. Опыт Российской Федерации по противодействию оттоку капитала за рубеж и легализации доходов, полученных преступным путем // Теневая экономика. – 2019. – № 3. – c. 153-164. – doi: 10.18334/tek.3.3.41329.
14. Дементьева М.А., Лихачева В.В., Козырев Т.Г. Киберпреступления в банковской сфере Российской Федерации: способы выявления и противодействия // Экономические отношения. – 2019. – № 2. – c. 1009-1020. – doi: 10.18334/eo.9.2.40731.
15. Ештокин С.В. Обеспечение экономической безопасности коммерческих банков путем оптимизации кредитных рисков // Экономическая безопасность. – 2019. – № 2. – c. 157-173. – doi: 10.18334/ecsec.2.2.100635.
16. Костюкова А.Р. Мир-системный подход в исследовании банковского сектора // Экономические отношения. – 2019. – № 2. – c. 527-538. – doi: 10.18334/eo.9.2.40627.
17. Панин Д.А. Экономическая преступность как угроза экономической безопасности кредитно-финансовой сферы // Экономическая безопасность. – 2019. – № 2. – c. 97-104. – doi: 10.18334/ecsec.2.2.100628.
18. Панова Г.А. Фонд консолидации банковского сектора как инструмент повышения безопасности на рынке финансовых услуг // Экономическая безопасность. – 2020. – № 1. – c. 41-52. – doi: 10.18334/ecsec.3.1.110120.
19. Помулев А.А. Банковский сектор России: проблемы и перспективы в условиях новых вызовов // Теневая экономика. – 2020. – № 3. – c. 127-138. – doi: 10.18334/tek.4.3.110831.
20. Поспелова Е.А. Влияние государственного присутствия в банковском секторе на экономическое развитие страны // Экономические отношения. – 2020. – № 1. – c. 161-174. – doi: 10.18334/eo.10.1.100011.
21. Ясинский Д.Ю. Осуществление контроля адекватности информации, поступающей от технологического персонала // Экономика, предпринимательство и право. – 2020. – № 5. – c. 1439-1452. – doi: 10.18334/epp.10.5.104256.

Страница обновлена: 15.07.2024 в 07:30:15

Подробнее об авторах: