The article examines the problem of the growth of transnational money laundering using cryptocurrencies and its reflection on the work of currency monitoring. In modern conditions, the volume of financial illegal activities related to digital assets has increased significantly, and there is a need for the mechanisms for detecting them. In the course of the work, the statistics of cryptocrimes for 2025 abroad and in the Russian Federation were studied, regulatory legal acts and penalties for their commission were considered, and patterns of cross-border transactions with cryptocurrencies that can serve as indicators for currency monitoring systems were analyzed. Based on the analysis, the need for the application of AI algorithms to improve the effectiveness of financial monitoring has been identified. The conclusions are focused on the fact that artificial intelligence tools help to prevent and stop complex multi-level money laundering schemes.
В статье рассматривается проблема роста транснационального отмывания денежных средств с использованием криптовалюты и ее отражение на работе валютного мониторинга. Актуальность исследования обусловлена тем, что в современных условиях заметно увеличился объем финансовой незаконной деятельностью, связанной с цифровыми активами, а также усилились механизмы их выявления. В ходе работы была изучена статистика криптопреступлений за 2025 год за рубежом и в РФ, рассмотрены нормативно-правовые акты и меры наказания за их совершение, исследованы и проанализированы паттерны траснграничных транзакций с криптовалютами, которые могут служить индикаторами для систем валютного мониторинга. На основе проведенного анализа выявлена необходимость применения ИИ-алгоритмов для повышения эффективности финансового мониторинга. Выводы сфокусированы на том, что исследуемые методы с использованием искусственного интеллекта помогают предупреждать и пресекать сложные многоуровневые схемы легализации денег