This article examines how digital financial assets (DFAs) and intelligent management systems can enhance the resilience and growth rates of regional industrial chains in the agro-industrial complex amid shortages of affordable capital, logistical disruptions, and macroeconomic uncertainty. The studyrsquo;s objective is to evaluate the contribution of new financial instruments and management digitalization to the diversification of investment sources, improved enterprise efficiency, and the chainsrsquo; capacity to withstand external shocks. The materials encompass official statistics for 2019-2024, data on pilot DFA issuances via platforms registered with the Bank of Russia, and sectoral expert assessments. Methods applied include statistical analysis of financing structures, comparative evaluation of two enterprise groups (those with and without intelligent systems implementation), economic-mathematical modeling of stress scenarios, and forecasting for 2025-2029. Findings indicate that self-financing remained dominant in 2022-2024 (approximately 58-60% of investments), with lending accounting for about one-quarter and state support around 10%; however, DFAs emerged as a rapidly expanding segment, rising from zero in 2022 to 5.3 billion rubles in 2023 and 14.8 billion rubles in 2024, partially displacing other sources. Enterprises employing intelligent systems exhibited accelerated inventory turnover (30.5 vs. 45.7 days), reduced unit costs (90.3 vs. 100.8 rubles/ton) and losses (2.3% vs. 5.0%), higher sales profitability (18.4% vs. 12.7%), and improved on-time delivery rates (95.2% vs. 88.6%). Stress-scenario modeling revealed that digitally integrated chains experienced smaller output losses (85% vs. 60% of pre-crisis levels), surpassed baseline performance within one year (105% vs. 80%), and recovered three times faster (8 vs. 24 months). Forecasting confirms a cumulative effect: under an innovative scenario, the production index reaches 119.8 by 2029, compared to 108.2 in the inertial scenario. It is further noted that operational data transparency, enabled by IoT monitoring, satellite analytics, and robotic automation, mitigates information asymmetry for investors, facilitating the tokenization of monetary claims and future output. This expands the pool of private capital and accelerates modernization of regional storage and processing infrastructure without significantly increasing participantsrsquo; debt burdens. The study concludes that the synergy of DFAs and intelligent systems serves as an anti-crisis and investment-technological mechanism, necessitating advancements in regulatory frameworks, DFA issuance infrastructure, and workforce training for digital management.
В статье исследуется, как цифровые финансовые активы (ЦФА) и интеллектуальные системы управления могут повышать устойчивость и темпы развития региональных промышленных цепочек агропромышленного комплекса в условиях дефицита доступного капитала, логистических сбоев и макроэкономической неопределенности. Цель работы - оценить вклад новых финансовых инструментов и цифровизации управления в диверсификацию источников инвестиций, рост эффективности предприятий и способность цепочек противостоять внешним шокам. Материалы включают официальную статистику 2019-2024 гг., сведения о пилотных выпусках ЦФА на платформах, зарегистрированных Банком России, и отраслевые экспертные оценки. Применены статистический анализ структуры финансирования, сравнительное сопоставление двух групп предприятий (с внедрением интеллектуальной системы (ИС) и без него), экономико-математическое моделирование стресс-сценария и прогнозирование на 2025-2029 гг. Показано, что в 2022-2024 гг. самофинансирование сохраняет доминирование (около 60 % инвестиций), кредитование - порядка четверти, господдержка - около 10 %. Однако ЦФА формируют быстрорастущий сегмент: от отсутствия в 2022 г. до 5,3 млрд руб. в 2023 г. и 14,8 млрд руб. в 2024 г., частично замещая прочие источники. Предприятия с ИС демонстрируют ускорение оборачиваемости запасов (30,5 против 45,7 дней), снижение себестоимости (90,3 против 100,8 руб./т) и потерь (2,3% против 5,0%), рост рентабельности продаж (18,4% против 12,7%) и своевременности поставок (95,2% против 88,6%). Результаты стресс-моделирования цифровой интегрированной цепочки показали, что она теряет меньше выпуска (85% против 60% от докризисного), через год выходит на превышение базы (105% против 80%) и восстанавливается втрое быстрее (8 против 24 месяцев). Прогноз подтверждает кумулятивный эффект. При инновационном сценарии индекс производства к 2029 г. достигает 119,8 против 108,2 в инерционном. Отмечено, что прозрачность операционных данных, формируемая IoT-мониторингом, спутниковой аналитикой и роботизацией, снижает информационную асимметрию для инвестора и позволяет токенизировать денежные требования и будущую продукцию, тем самым расширяя пул частного капитала и ускоряя модернизацию региональной инфраструктуры хранения и переработки без заметного роста долговой нагрузки участников цепочки. Сделан вывод о синергии ЦФА и ИС как антикризисного и инвестиционно-технологического механизма, требующего развития регуляторной среды, инфраструктуры выпуска ЦФА и подготовки кадров для цифрового управления.