доцент Кафедры экономической безопасности и управления рисками, кандидат экономических наук, доцент
The article examines current issues and development trends in cryptocurrency transaction monitoring tools for combating money laundering and terrorist financing. The article analyzes key technological approaches to identifying suspicious transactions, including KYT (Know Your Transaction) systems, blockchain and graph analysis, and machine learning methods. The authors conclude that no single tool can fully address the complex task of identifying suspicious activity in the cryptocurrency market, requiring a comprehensive approach to developing financial monitoring systems. Through a comparative assessment of existing tools, the article formulates practical recommendations for improving monitoring, such as integrating artificial intelligence, developing domestic analytical platforms, and enhancing international regulatory cooperation. The article emphasizes the need to create a coherent national ecosystem that combines legal framework development, competitive technological solutions, and joint efforts of financial intelligence units to ensure national security.
В статье исследуются актуальные проблемы и направления развития инструментов мониторинга криптовалютных транзакций для целей противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Проведен анализ ключевых технологических подходов к выявлению подозрительных операций, включая системы KYT (Know Your Transaction, ), блокчейн и графовый анализ, методы машинного обучения. Авторы пришли к выводу, что ни один из инструментов в отдельности не способен полностью решить комплексную задачу выявления подозрительной активности на криптовалютном рынке, что требует комплексного подхода при формировании систем финансового мониторинга. На основе сравнительной оценки существующих инструментов сформулированы практические рекомендации по совершенствованию мониторинга, среди которых интеграция искусственного интеллекта, развитие отечественных аналитических платформ и усиление международного регуляторного взаимодействия. Особое внимание уделено необходимости формирования целостной национальной экосистемы, сочетающей развитие правового поля, конкурентоспособные технологические решения и совместные усилия подразделений финансовой разведки для обеспечения национальной безопасности.