Shadow Economy Shadow Economy Теневая экономика 2541-7681 BIBLIO-GLOBUS Publishing House 123724 10.18334/tek.9.3.123724 SPTZJO Articles Статьи Research Article Interagency cooperation in the field of anti-money laundering: problems and development prospects Межведомственное взаимодействие в сфере противодействия отмыванию доходов: проблемы и перспективы развития https://orcid.org/0000-0002-1043-39054406-2642 Nikolaev Dmitriy Aleksandrovich Николаев Дмитрий Александрович

доцент Кафедры экономической безопасности и управления рисками Факультета экономики и бизнеса, кандидат экономических наук, доцент

 DNikolaev@fa.ru The Financial University under the Government of the Russian Federation Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации 30 09 2025 9 3 VOL 9, NO3 (2025) ТОМ 9, №3 (2025) 283 306 27 06 2025 20 08 2025 Copyright ©; 2025, Nikolaev D.A. Copyright ©; 2025, Николаев Д.А. 2025 Nikolaev D.A. Николаев Д.А. https://1economic.ru/lib/123724

The issue of interaction among entities in prevention and counteraction to money laundering is extremely relevant and important for modern society. This is due to the globalisation of economic processes, the increase in the volume of financial transactions and the growth of transnational organised crime. Criminal organisations use legalised proceeds to finance their activities, which makes the fight against them a difficult task. Money laundering undermines stability and trust in financial institutions. The interaction of entities helps to suppress these attempts and protect the financial system from its use for criminal purposes. This requires joint efforts at the national and international levels, as well as continuous improvement of legislation and methods of control over financial transactions. Ensuring the effectiveness of prevention and counteraction to money laundering and the financing of terrorism is possible only with the effective interaction of financial institutions, public authorities, non-governmental organisations, public institutions and ordinary citizens. The article analyses the interaction of anti-money laundering and anti-terrorist financing entities. The analysis was carried out considering the chronology of regulatory framework development. The specifics of bilateral and multilateral interaction of public authorities in this area were determined. The interaction of Rosfinmonitoring, acting as an authorised body, with other authorities and management bodies, as well as with organisations of the financial and credit system, in the form of coordination, cooperation, control and supervision is particularized. Possible areas for cooperation development considering existing experience and problems in anti-money laundering and counter-terrorism financing sphere were highlighted.

Взаимодействие субъектов в сфере предупреждения легализации доходов, полученных преступным путем (также известной как «отмывание» денег), является крайне актуальным для современного общества в условиях глобализации экономических процессов, увеличения объемов финансовых операций и роста транснациональной организованной преступности. Преступные организации используют легализованные доходы для финансирования своей деятельности, что делает борьбу с ними сложной задачей. Отмывание денег подрывает стабильность и доверие к финансовым институтам. Взаимодействие субъектов помогает защитить финансовую систему от ее использования в преступных целях. Для этого необходимы совместные усилия на национальном и международном уровнях, постоянное совершенствование методов контроля за финансовыми операциями, а также эффективное взаимодействие финансовых учреждений, государственных органов, неправительственных организаций и общественности. В статье проводится анализ взаимодействия субъектов предупреждения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Анализ проведен с учетом хронологии развития нормативного регулирования, обозначена специфика двустороннего и многостороннего взаимодействия органов власти в обозначенной сфере. Раскрывается взаимодействие Росфинмониторинга, выступающего уполномоченным органом, с иными органами власти и управления, а также с организациями финансово-кредитной системы, в режиме координации, сотрудничества, в том числе двустороннего, контроля и надзора. Обозначены направления развития сотрудничества, учитывая существующий опыт работы и проблемы в области борьбы с отмыванием денег и финансированием террористической деятельности.

 government authority interaction AML/CFT system money laundering financial monitoring Rosfinmonitoring взаимодействие органов власти; система ПОД/ФТ; легализация доходов; финансовый мониторинг; Росфинмониторинг 1. Анистратенко О.В. Инновационные международные практики противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем // Труд и социальные отношения. – 2021. – № 4. – c. 121-129. – doi: 10.20410/2073-7815-2021-32-4-121-129. 2. Анохин Н.Е. К вопросу об организации систем финансового мониторинга в сфере под/ФТ в зарубежных странах // Образование и право. – 2024. – № 10. – c. 122-129. – doi: 10.24412/2076-1503-2024-10-122-129. 3. Васильев А.А. Уязвимости национальной системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма: анализ и меры по нейтрализации // Edn. – 2023. – № 5(80). – c. 510-520. 4. Гладкова С.Б. Основные направления совершенствования механизма противодействия легализации преступных доходов в контексте нивелирования противоречий при реализации правовых и финансовых практик // Журнал правовых и экономических исследований. – 2023. – № 2. – c. 270-279. – doi: 10.26163/GIEF.2023.98.21.040. 5. Голубев А.Г. Организационные и правовые основы участия губернатора во взаимодействии УИС и органов власти региона: исторический и теоретико-управленческий аспект // Уголовно-исполнительная система: право, экономика, управление. – 2006. – № 4. – c. 31-33. 6. Гусев А.И. Роль private banking в соблюдении клиентами банков правил ПОД/ФТ // Банковское дело. – 2022. – № 3. – c. 62-66. 7. Гусенбеков И.И. Некоторые аспекты взаимодействия органов местного самоуправления с органами государственной власти субъектов Российской Федерации // Журнал российского права. – 2006. – № 6(114). – c. 38-46. 8. Денисевич Е.Н., Фищенко И.И. Финансовая безопасность государства и ПОД/ФТ // Modern Science. – 2022. – № 5-3. – c. 126-133. 9. Какадий И.И., Ширипова Д.Б. Формы взаимодействия органов государственной власти в Российской Федерации // Бюллетень науки и практики. – 2019. – № 6. – c. 469-472. – doi: 10.33619/2414-2948/43/65. 10. Кинсбурская В.А. Особенности осуществления кредитными организациями деятельности в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в условиях применения санкций и контрсанкций // Вестник Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА). – 2024. – № 9(121). – c. 49-56. – doi: 10.17803/2311-5998.2024.121.9.049-056. 11. Кинсбурская В.А. Особенности участия государственных органов в делах, связанных с ПОД/ФТ/ФРОМУ, цивилистическом и административном судопроизводстве // Юрист. – 2023. – № 8. – c. 62-67. – doi: 10.18572/1812-3929-2023-8-62-67. 12. Красильников С.С. Платформа «Знай своего клиента» как отражение международных практик по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем // Вопросы российского и международного права. – 2022. – № 8-1. – c. 72-77. – doi: 10.34670/AR.2022.33.76.010. 13. Кудинов В.В. К вопросу о формах взаимодействия органов государственной власти и органов местного самоуправления по защите Государственной границы Российской Федерации // Государственная власть и местное самоуправление. – 2009. – № 8. – c. 40-43. 14. Курьянов А.М. Информирование о рисках легализации преступных доходов и финансировании терроризма: международные стандарты и практические подходы // Банковское дело. – 2023. – № 4. – c. 36-42. 15. Лавроненко Р.А. Актуальные проблемы в деятельности правоохранительных органов при выявлении, раскрытии и расследовании легализации преступных доходов, совершаемой в кредитно-финансовой системе // Вестник университета. – 2019. – № 1(69). – c. 123-129. 16. Лебедев И.А., Королева Л.П. Совершенствование межведомственного взаимодействия в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма путем стандартизации на национальном уровне // Журнал российского права. – 2025. – № 3. – c. 117-129. – doi: 10.61205/S160565900032250-9. 17. Лифановская О.В., Боташева Л.Х. Подходы к оценке межведомственного взаимодействия в сфере под/ФТ/ФРОМУ // Вестник Алтайской академии экономики и права. – 2024. – № 11-3. – c. 369-374. – doi: 10.17513/vaael.3891. 18. Машнина Е., Хаданович А. Построение эффективной системы ПОД/ФТ для финансового сектора // Банковский вестник. – 2022. – № 6(707). – c. 3-15. 19. Муравьева А.Д., Тихонова А.Л. Проблема межведомственного взаимодействия Росфинмониторинга и других государственных органов в системе обеспечения финансовой безопасности российской Федерации // Здоровье – основа человеческого потенциала: проблемы и пути их решения. – 2021. – № 4. – c. 1709-1717. 20. Николаев Д.А., Фешина С.С. Зарубежный опыт законодательного регулирования в сфере обращения в доход государства имущества, в отношении которого не представлено сведений, подтверждающих его приобретение на законные доходы // Экономика: вчера, сегодня, завтра. – 2020. – № 8-1. – c. 170-180. – doi: 10.34670/AR.2020.65.43.017. 21. Николаев Д.А. Координация взаимодействия ведомств и организаций в системе ПОД/ФТ/ФРОМУ при реализации мер по профилактике, выявлению и борьбе с правонарушениями экономической направленности // РИСК: Ресурсы, информация, снабжение, конкуренция. – 2024. – № 3. – c. 56-62. – doi: 10.56584/1560-8816-2024-3-56-62. 22. Орлова Л.Н. К вопросу о развитии национальной системе ПОД/ФТ и межведомственному взаимодействию ее участников (методический аспект) // РИСК: Ресурсы, информация, снабжение, конкуренция. – 2024. – № 3. – c. 63-69. – doi: 10.56584/1560-8816-2024-3-63-69. 23. Платонов А.В. Правовые механизмы борьбы с отмыванием денег и уклонением от уплаты налогов // Вопросы российского и международного права. – 2024. – № 4-1. – c. 194-202. 24. Прошунин М.М. Финансовое право и финансовый мониторинг в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в современной России // Финансовое право. – 2023. – № 11. – c. 12-14. – doi: 10.18572/1813-1220-2023-11-12-14. 25. Рябинина Е.В. Анализ проблем при осуществлении мер, применяемых финансовыми организациями для соответствия требованиям регуляторов в сфере под/ФТ // Финансовая экономика. – 2023. – № 5. – c. 185-189. 26. Степанова Д.И., Люкшин А.М. Анализ системы финансового мониторинга на примере развитых стран // Финансовые исследования. – 2018. – № 4(61). – c. 144-153. 27. Сынкова Д.С. Направления совершенствования деятельности кредитной организации ПО противордействию отмыванию денег, полученных преступных путем, и финансирования терроризма // Экономика и бизнес: теория и практика. – 2022. – № 11-2(93). – c. 182-185. – doi: 10.24412/2411-0450-2022-11-2-182-185. 28. Сюпова М.С., Шапилова Д.Е. Институциональные основы международной системы ПОД/ФТ // Ученые заметки ТОГУ. – 2025. – № 1. – c. 223-228. 29. Танющева Н.Ю., Куницына Н.Н. Оценка общественного мнения о соблюдении антиотмывочного законодательства в России // Мониторинг общественного мнения: экономические и социальные перемены. – 2021. – № 2(162). – c. 213-233. – doi: 10.14515/monitoring.2021.2.1730. 30. Хуторова Н.А., Котухова Е.С. Оценка эффективности национальных систем финансового мониторинга в мировой практике // Национальные интересы: приоритеты и безопасность. – 2021. – № 8(401). – c. 1588-1608. – doi: 10.24891/ni.17.8.1588. 31. Чуйков А.С., Гулиева С.Н. Меры по снижению рисков ОД/ФТ в типологиях легализации (отмывания) доходов с использованием финансовых учреждений // Экономика и бизнес: теория и практика. – 2022. – № 1-2(83). – c. 132-136. – doi: 10.24412/2411-0450-2022-1-283-132-136. 32. Шилина Е.В., Бакаева О.Ю. Принципы и формы взаимодействия банковской системы и таможенных органов // Банковское право. – 2006. – № 2. – c. 11-15.