доцент Кафедры экономической безопасности и управления рисками Факультета экономики и бизнеса, кандидат экономических наук, доцент
The article presents a comprehensive characterization of the infrastructure sector for the issuance, accounting, and circulation of virtual assets and analyzes its role in the anti-money laundering system of the Russian Federation. The article aims to identify and systematize the threats of money laundering and terrorist financing associated with the use of digital financial assets in the Russian economy. The research methodology is based on a systematic analysis of the regulatory framework, statistical data, and specific cases of illegal use of digital financial assets. As a result of the study, key vulnerabilities of the virtual assets infrastructure sector were identified; the main channels of their illegal use were determined; and measures to improve anti-money laundering countermeasures in this area were proposed. The practical significance of the research lies in a comprehensive understanding of anti-money laundering threats in the virtual assets sector and the development of recommendations for regulators and market participants to minimize the identified risks.
В статье представлена комплексная характеристика инфраструктурного сектора выпуска, учета и обращения виртуальных активов, а также проанализирована его роль в антиотмывочной системе Российской Федерации. Целью исследования является идентификация и систематизация угроз отмывания доходов и финансирования терроризма, связанных с использованием цифровых финансовых активов в российской экономике. Методология исследования основана на системном анализе нормативно-правовой базы, кейсов незаконного использования цифровых финансовых активов. В результате исследования выявлены ключевые уязвимости инфраструктурного сектора виртуальных активов, определены основные каналы их незаконного использования и предложены меры по совершенствованию механизмов противодействия отмыванию доходов в данной сфере. Практическая значимость работы заключается в формировании комплексного представления об угрозах отмывания доходов в секторе виртуальных активов и разработке рекомендаций для регуляторов и участников рынка по минимизации выявленных рисков.