Economic security

Экономическая безопасность

2658-7548

BIBLIO-GLOBUS Publishing House

120831

10.18334/ecsec.7.4.120831

QYSQDS

Articles

Статьи

Research Article

The concept of artificial intelligence in the activities of central banks: institutional opportunities

Концепция искусственного интеллекта в деятельности центральных банков: институциональные возможности

Lev

Mikhail Yuryevich

Лев

Михаил Юрьевич

Кандидат экономических наук, профессор, ведущий научный сотрудник

lew.mih@yandex.ru

Bolonin

Aleksey Ivanovich

Болонин

Алексей Иванович

Профессор, доктор экономических наук, профессор кафедры «Мировая экономика и мировые финансы»

AIBolonin@fa.ru

Turuev

Igor Borisovich

Туруев

Игорь Борисович

Профессор, доктор экономических наук, профессор кафедры «Мировая экономика и мировые финансы»

ibturuev@fa.ru

Leshchenko

Yuliya Georgievna

Лещенко

Юлия Георгиевна

Советник Ответственный секретарь

qwerty-ula@mail.ru

Institute of Economics, Russian Academy of Sciences Институт экономики Российской Академии Наук

The Financial University under the Government of the Russian Federation Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации

Russian Academy of Natural Sciences Российская Академия Естественных Наук ООО «Первое экономическое издательство», международный научно-практический журнал Экономическая безопасность

30 04 2024

7 4

VOL 7, NO4 (2024)

ТОМ 7, №4 (2024)

781 808 27 03 2024 28 03 2024

2024

Lev M.Yu., Bolonin A.I., Turuev I.B., Leshchenko Yu.G.

Лев М.Ю., Болонин А.И., Туруев И.Б., Лещенко Ю.Г.

https://1economic.ru/lib/120831

Artificial intelligence contributes to a wide range of opportunities to support the mandates of central banks. It also creates problems, some of which are general and some of which are specific to a particular central bank. The article provides a brief overview of AI concepts and identifies trends in its development. A roadmap of AI development trends has been constructed. On the basis of the roadmap, the institutional possibilities for the application AI by central banks are substantiated. The main obstacles to the full implementation of AI in the Russian financial market are identified. Measures to overcome them are suggested. Current approaches to AI regulation at the national (Russian) and international levels are analyzed. Despite the intensive AI development, there is a constant dependency between the complexity of tasks and AI-based IT solutions that can be used to solve them. The results of the study can be used by the Bank of Russia in the implementation of its functions ands by commercial banks to increase the efficiency of their activities in the context of intensive development of AI-based financial technology.

Актуальность исследования содержится в том, чтоискусственный интеллект способствует широкому спектру возможностей для поддержки мандатов центральных банков, но также создаёт и проблемы, некоторые из которых могут быть общими, а отдельные из них специфичными для конкретного центрального банка. В работе представлен краткий обзор концепций ИИ, и выявлены его тренды развития. Сформирована дорожная карта трендов развитияИИ, на основе которой обоснованы институциональные возможности применения ИИ центральными банками. Определены ключевые барьеры, сдерживающие полноценное внедрение ИИ на российском финансовом рынке, и предложены меры по их преодолению. Проанализированы текущие подходы к регулированию ИИ на национальном (российском) и международном уровнях. Сделан вывод, что, несмотря на интенсивное развитие ИИ, существует устойчивая зависимость между сложностью задач и IT-решениями на базе ИИ, которые могут применяться для их выполнения. Результаты исследования могут быть применены Банком России в рамках реализации его функций, а также коммерческими банками в целях повышения эффективности их деятельности в условиях интенсивного развития финансовых технологий на базе ИИ

artificial intelligence machine learning central bank institutional opportunity financial system payment system financial market financial stability security

искусственный интеллект машинное обучение центральные банки институциональные возможности финансовая система платёжные системы финансовый рынок финансовая стабильность безопасность

1. Указ Президента РФ от 10.10.2019 N 490 (ред. от 15.02.2024) «О развитии искусственного интеллекта в Российской Федерации» (вместе с «Национальной стратегией развития искусственного интеллекта на период до 2030 года»). [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_335184/?ysclid=lu1kfjwr9e657663278 (дата обращения: 20.03.2024).

2. Распоряжение Правительства РФ от 19.08.2020 N 2129-р «Об утверждении Концепции развития регулирования отношений в сфере технологий искусственного интеллекта и робототехники до 2024 года». [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_360681/?ysclid=lu7mp983n752321267 (дата обращения: 24.03.2024).

3. ГОСТ Р 59276-2020. Национальный стандарт Российской Федерации. Системы искусственного интеллекта. Общие положения (утвержден и введен в действие Приказом Росстандарта от 23.12.2020 N 1371-ст). [Электронный ресурс]. URL: http://gost.gtsever.ru/Data/754/75401.pdf?ysclid=lu9nrknuxf574335575 (дата обращения: 17.03.2024).

4. Банк России. Применение искусственного интеллекта на финансовом рынке. [Электронный ресурс]. URL: file:///C:/Users/user/Desktop/%D0%98%D0%98-2024/%D0%91%D0%B0%D0%BD%D0%BA%20%D0%A0%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8%20%D0%98%D0%98.pdf (дата обращения: 20.03.2024).

5. Болонин А.И., Болонина С.Е., Лещенко Ю.Г. Мониторинг финансовых инноваций в статистике центральных банков // Информатизация в цифровой экономике. – 2023. – № 2. – c. 119-138. – doi: 10.18334/ide.4.2.118424.

6. Болонин А.И., Вецин А.Ю., Мануйлов К.Е. Основы регулирования финансовых рынков. / учебник. - Москва: ООО «Русайнс», 2023. – 484 c.

7. Зорин Г. Е. Искусственный интеллект и его применение в банковской сфере // Вестник Российского университета кооперации. – 2020. – № 1(39). – c. 31-36.

8. Лаврушин О. И., Васильев И. И., Ушанов А. Е. Модели и технологии банковской деятельности. / Учебник – 2-е издание. - Москва: ООО «Издательство «КноРус», 2022. – 216 c.

9. Лаврушин О.И., Соловьев В.И., Гобарева Я.Л. Основы банковских информационных систем и технологий. / учебник. - Москва: ООО «Издательство «КноРус», 2023. – 528 c.

10.

10. Лев М.Ю., Медведева М.Б., Лещенко Ю.Г. Эволюция глобального управления экономическими процессами в контексте международных организаций с позиции национальной безопасности // Экономическая безопасность. – 2022. – № 4. – c. 1583-1614. – doi: 10.18334/ecsec.5.4.115231.

11.

11. Лев М.Ю., Лещенко Ю.Г. Движущие силы антироссийской коалиции: проблемы современной международной безопасности // Экономическая безопасность. – 2023. – № 2. – c. 749-774. – doi: 10.18334/ecsec.6.2.117829.

12.

12. Лев М. Ю. Современные ценовые тренды экономической безопасности мобилизационной экономики. - Москва: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2023. – 86 c.

13.

13. Лев М.Ю., Болонин А.И., Болонина С.Е., Лещенко Ю.Г. Механизм безопасности интегрированной системы CBDC: перспективы трансграничных платежей // Экономика, предпринимательство и право. – 2023. – № 8. – c. 3157-3178. – doi: 10.18334/epp.13.8.118841.

14.

14. Лев М.Ю., Медведева М.Б., Лещенко Ю.Г. Оценка устойчивости коммерческого банка в аспекте экономической и финансовой безопасности // Экономическая безопасность. – 2023. – № 1. – c. 173-200. – doi: 10.18334/ecsec.6.1.117469.

15.

15. Лев М.Ю., Медведева М.Б., Лещенко Ю.Г. Кибербезопасная экосистема розничных цифровых валют центральных банков: проект «Sela» и его составляющие // Банковские услуги. – 2024. – № 2. – c. 2-10.

16.

16. Легашов М. А. Использование искусственного интеллекта банковским сектором России для сохранения лидирующих позиций в финансовых технологиях // Известия Санкт-Петербургского государственного экономического университета. – 2022. – № 6(138). – c. 73-77.

17.

17. Лещенко Ю.Г. Макроэкономическое воздействие соглашений «Базель III» на мировую банковскую систему // Российское предпринимательство. – 2018. – № 9. – c. 2345-2366. – doi: 10.18334/rp.19.9.39350.

18.

18. Лещенко Ю. Г. Финансовая безопасность в ракурсе стабильности финансовой системы // Обеспечение национальной экономической безопасности: новые вызовы и приоритеты: сборник тезисов международной научной конференции, Москва, 12 октября 2019 года. – Москва: ФГБОУ ВО «МГУ им. М.В. Ломоносова» (экономический факультет). Москва, 2020. – c. 74-78.

19.

19. Лещенко Ю.Г., Хазалия И.Д. Валютная стоимость американского доллара как ключевой фактор обеспечения национальной безопасности США // Экономическая безопасность. – 2021. – № 2. – c. 291-308. – doi: 10.18334/ecsec.4.2.111881.

20.

20. Лещенко Ю. Г. Сотрудничество Российской Федерации с Банком международных Расчетов в контексте экономической безопасности государства // Экономическая безопасность страны, регионов, организаций различных видов деятельности: Материалы Третьего Всероссийского форума в Тюмени по экономической безопасности, Тюмень, 20–21 апреля 2022 года / Отв. редактор Д.Л. Скипин. – Тюмень: ТюмГУ-Press. Тюмень, 2022. – c. 92-97.

21.

21. Медведева М. Б., Кистинев В.Ю. Основные тренды формирования технологических платформ на мировом финансовом рынке // Сберегательное дело за рубежом. – 2023. – № 1. – c. 19-27. – doi: 10.36992/2782-5949_2023_1_19.

22.

22. Панова Г. С. Адаптационный потенциал банков в глобальной экономике // Банковские услуги. – 2023. – № 9. – c. 2-13. – doi: 10.36992/2075-1915_2023_09_2.

23.

23. Туруев И. Б., Перцева С. Ю. Глобальные вызовы и основные направления эволюции платежных систем // Международный бизнес. – 2023. – № 3(3). – c. 14-32.

24.

24. Туруев И. Б., Перцева С. Ю. Платежные системы в условиях новой реальности. - Москва: ООО Издательство «Аспект Пресс», 2023. – 216 c.

25.

25. Яков и Партнёры. Искусственный интеллект в России ndash; 2023: тренды и перспективы. [Электронный ресурс]. URL: file:///C:/Users/user/Desktop/%D0%98%D0%98-2024/%D0%AF%D0%B8%D0%9F%20-%20%D0%98%D0%98%20%D0%B2% (дата обращения: 20.03.2024).

26.

26. Alex Engler (April 2023). The EU and U.S. diverge on AI regulation: A transatlantic comparison and steps to alignment. [Электронный ресурс]. URL: https://www.brookings.edu/articles/the-eu-and-us-diverge-on-ai-regulation (дата обращения: 24.03.2024).

27.

27. Barfield, Woodrow; Pagallo, Hugo (2018). Research Handbook on the Law of Artificial Intelligence. [Электронный ресурс]. URL: https://www.e-elgar.com/shop/gbp/research-handbook-on-the-law-of-artificial-intelligence-9781786439048.html (дата обращения: 24.03.2024).

28.

28. Bloomberg. Generative AI to Become a $1.3 Trillion Market by 2032, Research Finds. [Электронный ресурс]. URL: https://www.bloomberg.com/company/press/generative-ai-to-become-a-1-3-trillion-market-by-2032-research-finds/ (дата обращения: 22.03.2024).

29.

29. European Commission (October 2023). Hiroshima Process International Code of Conduct for Advanced AI Systems. [Электронный ресурс]. URL: https://digital-strategy.ec.europa.eu/en/library/hiroshima-process-international-code-conduct-advanced-ai-systems (дата обращения: 24.03.2024).

30.

30. Gambacorta, L, B Kwon, T Park, P Patelli and S Zhu (2024): «CB-LMs: language models for central banking», BIS Working Papers, forthcoming. [Электронный ресурс]. URL: https://www.bis.org/publ/bisbull84.pdf (дата обращения: 23.03.2024).

31.

31. Gary Marchant, Carlos Ignacio Gutierrez (June 2023). Soft Law 2.0: An Agile and E Soft Law 2.0: An Agile and Effective Governance Appr ernance Approach for oach for Artificial Intelligence. [Электронный ресурс]. URL: https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=4473812 (дата обращения: 24.03.2024).

32.

32. Japan’s Approach to AI Regulation and Its Impact on the 2023 G7 Presidency. Center for Strategic International Studies (February 2023). [Электронный ресурс]. URL: https://www.csis.org/analysis/japans-approach-ai-regulation-and-its-impact-2023-g7-presidency (дата обращения: 24.03.2024).

33.

33. Johnson W., Bowman D. M. A Survey of Instruments and Institutions Available for the Global Governance of Artificial Intelligence. [Электронный ресурс]. URL: https://www.semanticscholar.org/venue?name=IEEE%20technology%20%26%20society%20magazine (дата обращения: 24.03.2024).

34.

34. NASA (April 2021). NASA Framework for the Ethical Use of Artificial Intelligence (AI). [Электронный ресурс]. URL: TM RDP Fillable 298.pdf (nasa.gov) (дата обращения: 22.03.2024).

35.

35. News in depth: Russian researchers disappear from academic conferences as isolation bites (2023). [Электронный ресурс]. URL: https://sciencebusiness.net/news/international-news/news-depth-russian-researchers-disappear-academic-conferences-isolation (дата обращения: 27.03.2024).

36.

36. Oecd (2019). Recommendation of the Council on Artificial Intelligence. [Электронный ресурс]. URL: https://legalinstruments.oecd.org/en/instruments/OECD-LEGAL-0449 (дата обращения: 24.03.2024).

37.

37. OECD (February 2023). A blueprint for building national compute capacity for artificial intelligence. [Электронный ресурс]. URL: https://oecd.ai/en/compute-report (дата обращения: 22.03.2024).

38.

38. Perez-Cruz F., Shin H. S. «Testing the cognitive limits of large language models», BIS Bulletin, № 83. [Электронный ресурс]. URL: https://www.bis.org/publ/bisbull83.pdf (дата обращения: 24.03.2024).

39.

39. Wojtek Buczynski, Felix Steffek Hard Law and Soft Law Regulations of artificial Intelligence in Investment Management. [Электронный ресурс]. URL: https://www.researchgate.net/publication/370745584_Hard_Law_and_Soft_Law_Regulations_of_Artificial_Intelligence_in_Investment_Management (дата обращения: 24.03.2024).