бухгалтер
The author identifies two types of illegal cash withdrawals: black and white encashment. With white encashment, tax evasion occurs; in turn, the money chain continues to comply with the form of the law. With black encashment, the goal is to withdraw assets in any form of money (usually cash or cryptocurrency), but the withdrawn funds remain criminal. In order to determine the cost of services for illegal cashing, the shadow Internet platform Darkmoney was analyzed. In the course of the study, the factors determining the specifics of the white encashment service were analyzed. Its risks and profitability are characterized. The following author's hypothesis is presented: the cost of the white encashment service increases, the state's ability to identify suspicious transactions decreases. The study of the economic characteristics of the simultaneous use of money laundering and encashment services by participants in the shadow market can be considered a promising area for future research.
В данной работе выделяются две формы незаконного обналичивания денежных средств: «черное» и «белое». Установлено, что при «белом» обналичивании происходит уклонение от уплаты налогов, в свою очередь денежная цепочка продолжает соответствовать «форме» закона. При «черном» обналичивании цель состоит в выводе активов в любой денежном виде (как правило, наличные деньги или криптовалюта), однако выведенные средства будут оставаться преступными. С целью определить стоимость ус-луг по незаконному обналичиванию была проанализирована теневая интернет-площадка «Darkmoney». В ходе исследования были проанализированы факторы, определяющие специфику услуги «белого» обналичивания. Охарактеризованы ее риски и рентабельность, а также выдвинута авторская гипотеза, что по мере роста стоимости на услугу «белого» обналичивания, возможность государства выявлять подозрительные операции снизится. В качестве перспективных направлений будущих исследований можно считать изучение экономических особенностей одновременного использования услуг отмывания и обналичивания денежных средств участниками теневого рынка.