Shadow Economy Shadow Economy Теневая экономика 2541-7681 BIBLIO-GLOBUS Publishing House 119519 10.18334/tek.7.4.119519 RGSVBX Articles Статьи Research Article Paradoxes of the Financial Action Task Force blacklist Парадоксы черного списка Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег https://orcid.org/0009-0004-4355-2750 Khachirov Tamerlan Vitalevich Хачиров Тамерлан Витальевич

студент четвертого курса бакалавриата Факультета «Экономика и бизнес», Профиль «Финансовая разведка» стажер КЦ Группы МТС, департамент деловой этики и комплаенс, функциональная группа по внутренним расследованиям.

 Tamerlan141414@yandex.ru The Financial University under the Government of the Russian Federation Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации ПАО «МТС» 24 12 2023 7 4 VOL 7, NO4 (2023) ТОМ 7, №4 (2023) 431 443 01 10 2023 20 10 2023 Copyright ©; 2023, Khachirov T.V. Copyright ©; 2023, Хачиров Т.В. 2023 Khachirov T.V. Хачиров Т.В. https://1economic.ru/lib/119519

The Financial Action Task Force blacklist is a powerful tool for forcing countries to revise their legislation in accordance with the recommendations of an international organization. A negative assessment of national systems for countering money laundering and terrorist financing is the basis for the FATF's call to exercise due diligence and not even cooperate with the jurisdictions included in it. However, the long-term use of this tool indicates a number of paradoxes that reduce its effectiveness. This article examines the problem of the lack of an objective unified assessment of the interest of the private sector o in exposing money laundering and terrorist financing in the context of the Financial Action Task Force blacklist. The author provides an argument regarding the dubiousness of the tools used by the Financial Action Task Force to assess the interest of the state in anti-laundering activities.

Черный список Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег является мощным инструментом принуждения стран к пересмотру своего законодательства в соответствии с рекомендациями международной организации. Негативная оценка национальных систем противодействия отмыванию преступных доходов и финансирования терроризма является основанием призыва Группы проявлять должную осмотрительность и даже не сотрудничать с включенными в него юрисдикциями. Однако многолетнее применение данного инструмента свидетельствует о ряде парадоксов, снижающих его эффективность. В данной статье исследована проблема отсутствия объективной унифицированной оценки заинтересованности частного сектора экономики в разоблачении отмывания денег и финансирования терроризма в контексте формирования черного списка Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Автором приводится аргументация относительно сомнительности инструментов, применяемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег для оценки заинтересованности государства в антиотмывочной деятельности.

 blacklist countering money laundering and terrorist financing suspicious activity report suspicious transaction report черный список противодействие отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма отчет о подозрительной деятельности отчет о подозрительных транзакциях 1. Ayres I., Braithwaite J. Responsive Regulation: Transcending the Deregulation Debate. - Oxford: Oxford University Press, 1995. – 266 p. 2. What are the FATF Grey List and Blacklist?. Comply Advantage. [Электронный ресурс]. URL: https://complyadvantage.com/insights/fatf-blacklists-greylists/. 3. Outcomes FATF Plenary. Eag. [Электронный ресурс]. URL: https://eurasiangroup.org/ru/outcomes-fatf-plenary-22-24-and-25-february-2021. 4. FATF publications. [Электронный ресурс]. URL: https://www.fatfgafi.org/en/publications/Fatfgeneral/fatf-statement-russian-federation.html. 5. High-Rick Jurisdictions subject to a Call for Action. Fatf. [Электронный ресурс]. URL: https://www.fatf-gafi.org/en/publications/High-risk-and-other-monitored-jurisdictions/Call-for-action-February-2023.html. 6. Ferwerda J., Deleanu I.S., Unger B. Strategies to avoid blacklisting: The case of statistics on money laundering // PLoS One. – 2019. – № 6. – p. 0218532. – doi: 10.1371/journal.pone.0218532. 7. Gaviyau William, Sibindi Athenia Global Anti-Money Laundering and Combating Terrorism Financing Regulatory Framework: A Critique // Journal of Risk and Financial Management. – 2023. – № 7. – p. 313. – doi: 10.3390/jrfm16070313. 8. Levi M., Reuter P., Halliday T. Can the AML system be evaluated without better data? // Crime, law and social change. – 2018. – № 2. – p. 307-328. – doi: 10.1007/s10611-017-9757-4. 9. Littrell Charles Biases in National Anti-Money Laundering Risk Assessments. Ssrn. [Электронный ресурс]. URL: https://ssrn.com/abstract=4137532. 10. Littrell Charles Deploying Opportunistic Data to Improve Anti-Money Laundering National Risk Assessments. Ssrn. [Электронный ресурс]. URL: https://ssrn.com/abstract=3933814. 11. Черный список ФАТФ. Moneyman. [Электронный ресурс]. URL: https://moneyman.ru/wikibank/chernyj-spisok fatf/?ysclid=lek0mpu4kq371670204. 12. Why is North Korea sanctioned?. RegTech times. [Электронный ресурс]. URL: https://regtechtimes.com/why-is-north-korea-sanctioned/. 13. Takáts E. A Theory of “Crying Wolf”: The Economics of Money Laundering Enforcement // Journal of Law, Economics, and Organization. – 2011. – № 1. – p. 32-78. – doi: 10.1093/jleo/ewp018. 14. Unger B., Ferwerda J., Broek M. van den, Deleanu I. The Economic and Legal Effectiveness of the European Union’s Anti-Money Laundering Policy. - Cheltenham, UK; Northampton, MA, USA: Edward Elgar Pub., 2014. – 264 p. 15. Unger B., Ferwerda J. Regulating Money Laundering and Tax Havens: The Role of Blacklisting. / In book: Combating Money Laundering–Transnational Perspectives., 2009. 16. База данных Всемирного банка. [Электронный ресурс]. URL: https://databank.worldbank.org/databases/page/1/orderby/popularity/direction/desc?qterm=%20Iran%20Corruption%20. 17. Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма. - Венгрия, Брюссель, Бельгия: Moneywal, 2005. 18. Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма. - Королевство Дания, Брюссель, Бельгия: ФАТФ-ГАФИ/ОЭСР, 2006. 19. Буров В.Ю. Опыт Российской Федерации по противодействию оттоку капитала за рубеж и легализации доходов, полученных преступным путем // Теневая экономика. – 2019. – № 3. – c. 153-164. – doi: 10.18334/tek.3.3.41329. 20. Россию приравняли к офшорам. Газета Коммерсантъ. [Электронный ресурс]. URL: https://www.kommersant.ru/doc/5826303?ysclid=lehn4i039x165246111. 21. FATF ограничила полномочия России в организации. Газета РБК. [Электронный ресурс]. URL: https://www.rbc.ru/politics/18/06/2022/62adfd1b9a79472b1dcb20a7?ysclid=lehkljs62a65916620. 22. Годовой отчет SAR за 2015 год. Национальное агентство по борьбе с преступностью. [Электронный ресурс]. URL: https://www.nationalcrimeagency.gov.uk/who-we-are/publications/2-sars-annual-report-2015/file. 23. Зимовец А.В., Синиченко О.А., Ханина А.В., Козлов Д.Т. Легализация доходов, полученных преступным путем: обзор типовых схем и анализ тенденций // Теневая экономика. – 2023. – № 3. – c. 277-296. – doi: 10.18334/tek.7.3.119144. 24. Колтович С.П. Методология борьбы с отмыванием денег // Эко. – 2009. – № 12(426). – c. 97-109. 25. Кондратьева Е.А. Процессы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ): категориальные подходы // Теневая экономика. – 2017. – № 1. – c. 31-46. – doi: 10.18334/tek.1.1.37716. 26. Кудас И.Б. Фатф как международно-правовая институция // Проблемы законности. – 2013. – № 123. – c. 216-225. 27. Российская Федерация исключена из Совета Европы. Новостной интернет-портал Совета Европы. [Электронный ресурс]. URL: https://www.coe.int/ru/web/portal/-/the-russian-federation-is-excluded-from-the-council-of-europe. 28. Отчет о взаимной оценке третьего раунда Германии. Фатф-гафи/оэср. [Электронный ресурс]. URL: https://geldwaeschecompliance.de/media/files/MER-Germany-full.pdf. 29. Писаренко А.П. Национальная «антиотмывочная» система РФ: соответствие требованиям ФАТФ и оценка эффективности // Вестник Таганрогского института управления и экономики. – 2019. – № 2(30). – c. 58-61. 30. Россия получила высокую оценку соответствия национальной «антиотмывочной» системы международным стандартам ФАТФ. Официальный сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу России. [Электронный ресурс]. URL: http://www.fedsfm.ru/releases/4184. 31. В росфинмониторинге заявили о работе над снятием ограничений фатф. Сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу. [Электронный ресурс]. URL: https://www.fedsfm.ru/mediaaboutus/6355. 32. Пузырев С.А. Тенденции деятельности ФАТФ по противодействию угрозам глобальной финансовой системе // Вестник экономической безопасности. – 2020. – № 3. – c. 302-306. – doi: 10.24411/2414-3995-2020-10205. 33. Группа по борьбе с отмыванием денег внесла Иран в «черный список». Тасс. [Электронный ресурс]. URL: https://tass.ru/ekonomika/7816595. 34. Фешина С.С., Хрусталев Е.Ю., Королева Л.П., Филичева А.А. Финансовая разведка как инструмент информационно-аналитической поддержки принятия решений в условиях возрастающих внешних ограничений // Контроллинг. – 2023. – № 2(88). – c. 62-71.