доцент кафедры Экономики и Финансов, кандидат экономических наук, доцент
доцент кафедры Экономики и Финансов, кандидат экономических наук, доцент
доцент кафедры технологий управления в индустрии туризма, кандидат экономических наук
студент 4 курса направления «Туризм»
The problems of lmoney laundering are increasingly becoming the cornerstone of scientific research, all because the economy is actively developing, a large number of different financial instruments appear that allow to find imperfections and use the latter for criminal purposes. Money laundering has appeared in America during the Great Depression in the early 1920s, when the American mafia began to buy up and massively open automatic laundries to legalize cash obtained by criminal means. In Russia, they started talking about legalization much later and first introduced the corresponding article into the Criminal Code, and then in 2001 the famous 115-FZ On countering money laundering and the financing of terrorism appeared. In this article, the authors analyzed the popular money laundering schemes used in the world, as well as conducted a statistical analysis of the structure of dubious transactions, identified high-risk sectors and the dynamics of money withdrawal abroad. In addition, the authors put forward proposals to reduce the number of operations related to money laundering. The article will be of interest to researchers studying the problems of the shadow economy, as well as to economists who analyze the features of money laundering and attempts to minimize the number of such operations.
Проблемы легализации доходов, полученных преступным путем, все чаще оказываются краеугольным камнем научных исследований, все потому, что экономика активно развивается, появляется большое число различных финансовых инструментов, позволяющих найти в них несовершенства и использовать последние в преступных целях. Легализация доходов, полученных преступным путем или «отмывание денег» появилась в Америке во времена Великой депрессии в начале 1920-х годов, когда американская мафия стала скупать и массово открывать автоматические прачечные для легализации наличных денег, полученных преступным путем. В России о легализации заговорили гораздо позже и сначала внесли соответствующую статью в Уголовный кодекс, а потом в 2001 году уже появился и знаменитый 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В настоящей работе авторы проанализировали популярные схемы «отмывания» денежных средств, используемые в мире, а также провели статистический анализ структуры сомнительных операций, выявили сектора повышенного риска и динамику вывода денежных средств за рубеж. Помимо этого, коллективом авторов выдвинуты предложения для снижения числа операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем. Статья будет интересна исследователям, изучающим проблемы теневой экономики, а также экономистам, которые анализируют особенности легализации доходов, полученных преступным путем и попытки минимизировать число таких операций.